理财规划师执业资格证书取消了吗?

513好学 2023-02-23 15:58 编辑:admin 206阅读

理财规划师执业资格证书取消了吗?

       2018年在职业资格认证目录单上,国家理财规划师资格证书被取消了。人社部在2018年4月最新通知,通知显示2018年5月19日举行chfp理财规划师最后一次补考(即2017年没有通过考生的补考)。

      根据国务院关于取消一批职业资格许可和认定事项的决定国发〔2016〕68号文件,曾经由国家人力资源和社会保障部举办的理财规划师考试已于2018年取消。

      以后不再举办CHFP理财规划师考试,未授权任何协会等机构继续举办国家理财规划师考试

理财规划师没有取消,取消的都是协会证书,国家人力资源和社会保障部组织的理财规划师职业资格认证考试没有取消的,你可以放心报考理财规划师属于全国统考项目,只要您的证书是由人力资源和社会保障局办颁发的,均属于有法律依据的,没有被取消。今年11月23日考试,本月29日截止报名

理财规划师和职业投资人有什么区别?

理财规划师和职业投资人区别在于: 理财规划师是指运用理财规划的原理、技术和方法,针对个人、家庭以及中小企业、机构的理财目标,提供综合性理财咨询服务的人员。理财规划要求提供全方位的服务。

因此要求理财规划师要全面掌握各种金融工具及相关法律法规,为客户提供量身订制的、切实可行的理财方案,同时在对方案的不断修正中,满足客户长期的、不断变化的财务需求。

理财规划师是为客户提供全面理财规划的专业人士。职业投资人就是职业经理人,是指在一个所有权、法人财产权和经营权分离的企业中承担法人财产的保值增值责任,全面负责企业经营管理,对法人财产拥有绝对经营权和管理权,由企业在职业经理人市场中聘任,而其自身以受薪、股票期权等为获得报酬主要方式的职业化企业经营管理专家。

区别很大啊。

理财规划师,通俗来说可以简单理解为销售和顾问的角色,主要是帮高净值个人、家庭/家族、企业等根据他们的资产状况、风险承受能力和投资偏好以及投资需求等帮助他们把资产分散风险、组合投资以达到保值增值、避税避险、子女教育传承等需求,可以说是卖东西的人。

职业投资人,可以简单分为两种,一种是没有固定职业,以炒股、炒房等获取高额收入的人,可以理解为传说中被动收入足够多到不用工作的人;一种是类似于天使投资人,自己有足够的本金来直投企业或项目的人,可以说是买东西的人。

由于这两种人往往都是在自己非常熟悉/擅长的领域投资,无法覆盖全部资产类别和服务等,这个时候理财规划师可以为职业投资人服务。

都是专业人员,可能就是领域有所不同吧。

规划师注重的是合理规避风险保障收益合理化,投资人注重的是客户群,能力比较差,大多都是靠嘴说话