一、理财顾问这个工作怎么样？
谈谈理财顾问工作的现状。平时主要做什么呢？通常是先寻找开发有理财需求客户、销售理财产品给客户、维护客户。
在薪酬方面，底薪与提成两部分组成，各个企业的底薪提成都不一样，但普遍底薪不高，压力肯定是有的，毕竟有月度业绩和年度业绩考核在。
在金融方面，理财顾问也有细分，银行、券商、基金、财富管理机构都有理财顾问。像银行，也细分为一般理财经理、私行理财经理，前者面对普通投资者，后者面对高净值客户。
做理财顾问，有苦也有乐，当客户把资金交给你打理时，那种信任感责任感油然而生。当然也有业绩压力山大的时候。做这行，有四个字很重要：真诚、专业。对客户要真诚，对业务要专业，要懂得时事政治经济形势，要知道推荐这款理财项目的优劣势，及时根据客户需求提供适合客户自身的产品与服务。
二、一个合格的理财顾问应该具备哪些技能？掌握哪些技能可以实现加薪？
一个合格的理财顾问，其实，要成为一名合格的理财师还是需要全面的素质，不能只懂一些方面的知识。如今，随着人们投资理财意识的不断提高，理财顾问的职业前景非常广阔，当然，前提是你是否具备综合素质，是否对客户有真诚的态度。做财务顾问需要学什么？
其实，要准确回答这个问题，我们可以明确 理财顾问，或 理财规划师 的概念。理财规划就是用科学的方法和具体的程序为客户制定切实可行的包括现金规划、投资规划、退休规划、财产分配和继承规划等在内的综合计划，有些方面是客户提高生活质量，最终达到终身财务安全、自在生活的过程。财务顾问是从事财务规划的专业人士。
通俗地说，财务顾问根据客户的财务状况、家庭责任和投资风险偏好，为客户量身定做综合财务计划。因此，财务顾问需要学习经济学、货币和银行业务、投资、保险和会计。当然，我也需要学习法律知识，如民法、合同法、民事诉讼法等相关法律知识。
如果你想成为一名财务顾问，你可能无法自学这些书，因为有些书是非常专业的。如果理论能与实践相结合，在相关金融机构实习也是进入这一职业道路的现实捷径。如一些外资保险公司现在也进入了二-三线城市，他们也带来了很先进的管理理念，其专业培训体系本身就是文化有专业的理财顾问，有理财规划师，但专业培训后还需要进入市场去检验，找客户可能是一个挑战，但通过直接接触客户，还是有快速成长的空间。与其他金融机构相比，保险公司的行业准入门槛相对较低。除了这种方式，朋友们还可以在一些专业网站上学习到很多关于投资理财的知识，既有理论又有实践经验，还有最及时的经济信息，也需要大家关注。
应该具备资产配置能力、择时能力、跨领域服务能力、依照客户需求量身定制、懂得规避风险等技能。掌握专业技能、良好工作态度、较高的学习知识、敏锐的赚钱意识、长远的眼光等可以实现加薪，因为这些技能能得到客户的认可。
一个合格的理财顾问，或理财规划师必须经过严格的培训，拥有一定学历，必须拥有丰富的金融、投资、计算机、保险、会计、经济、法律、英语等知识， 要会综合考虑客户的金融状况，结合多方面的知识，帮助客户进行综合投资这样才可以加薪
作为一个理财顾问，自己必须要有非常高的敏感能力，要对市场进行洞察。还需要跟随客户的实际需求来做出合理的预判。
三、金融方面有哪些职业？
1、金融分析师
金融分析师基本上可以说是金融专业毕业生的首选了。在这一职位上你可以充分发挥自己的数学、会计、经济等多学科领域的知识与能力！
2、财务经理
财务经理的主要工作职责就是维护并保证公司整体财务目标的实现。根据所任职的公司大小规模不同，财务经理的工作职责也不尽相同。大型公司的财务经理需要做战略分析，制定战略目标，而小公司的财务经理则可能负责收集和整理财务账户。
3、注册会计师
作为一名金融专业的毕业生，基本上你会拥有许多成为职业会计所需的技能。因此，你在毕业后也可以选择成为一名注册会计师。你可以任职于跨国公司、政府机构或私人企业。
4、理财顾问
金融顾问（也被称为理财规划师或财富管理师）预计在未来十年成为金融业发展最快的职业之一。作为一名理财顾问，你需要为客户提供有关如何管理资金的专业建议，包括如何选择投资，储蓄，养老金，抵押或保险产品等等。
扩展资料：
金融的本质是价值流通。金融产品的种类有很多，其中主要包括银行、证券、保险、信托等。金融所涉及的学术领域很广，其中主要包括：会计、财务、投资学、银行学、证券学、保险学、信托学等等。
参考资料：金融【百度百科】
四、保险公司 理财顾问部门
呵呵吹牛很厉害严重的BS一下卖保险就是卖保险不要说成啥理财中心，做人要厚道，不要自己都看不起自己。
标准的理财规划师跟保险公司的理财规划师是不一样的。
标准的理财规划师能够给客户提供保险股票基金银行外汇信托等等综合性的理财建议。
而保险公司的理财规划师其实是换个叫法而已，保险公司的理财规划师=保险业务员=营销员=业务员=代理人=储备干部=投资顾问=理财顾问=储备主管。。。。请各位求职者注意鉴别！
保险是一个很好的行业，请作为保险行业的个别代理人不要用这种擦边球来扰乱视听！！！
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