主要需要具备两方面的能力。一方面是人际交往能力，所以我们看到“沟通”能力被提及的次数最多。其次，语言表达能力强、有亲和力、热情、吃苦耐劳、品行端正，均是保险从业者需要具备的素质。另一方面是金融专业能力，需要熟悉证券、保险、基金、信托等金融领域，培训很重要，同时，相关资格证书会成为很好的加分项。
拥有系统的财富管理专业知识体系，涵盖金融的各个方面，以及部分与金融有关的法律法规、税务规定；发掘客户的能力，尤其是掌握一套行之有效的开发高净值客户的能力；与高净值客户平等对话的综合内外在素养；一点超过普通人甚至高净值人士的核心能力或资源，而这个能力对高净值人士是至关重要的。
人际交往能力，所以我们看到“沟通”能力被提及的次数最多。其次，语言表达能力强、有亲和力、热情、吃苦耐劳、品行端正，均是保险从业者需要具备的素质。金融专业能力，需要熟悉证券、保险、基金、信托等金融领域，培训很重要，同时，相关资格证书会成为很好的加分项。
能够帮客户实现资产的保值增值。这是一个很大的话题：风险管理，投资，法律，财富传承等，你都要懂。第二：影响更多的客户（资产）：这个就需要了解广告、营销等领域的知识。额外的，可能是需要对常识、人性有足够的了解。顶尖只是一种遥远的目标，当我们慢慢的一点点的成长的时候，我们离顶尖也越来越近。
销售能力（沟通能力，商务拓展能力）+ 社会资源 + 理财产品专业知识 （+理财产品从业资格证，证券行业的从业资格证）具体要求要看具体理财产品。一些高端的理财产品只招金融行业的毕业生还需要应聘者有一定的行业经验。