初次与未来客户免谈,个人理财规划师应该进行哪些方面的准备
与未来客户面谈和沟通是理财师建立客户关系最重要、最常见的方式。具体来讲，与客户面谈沟通，主要是了解和掌握客户的基本情况、理财目标、投资偏好、其它信息；所以一定要掌握交流的基本方法和技巧，并在实际工作中不断总结和提高自己的沟通能力。
（一）尊敬、重视客户
（二）真诚，发自内心的帮助客户
（三）理解和包容。
（四）自知。根据客户自身价值帮助客户。
具体的交流：
选择合适的交流环境。。。。。。。。。。
说到准备，按照上面的要求来做，以专业素养来征服客户。熟练交流的目的和流程，提高效率。准备好要了解客户信息的提问问题，并且是客户能够答得上来的；注意特定词汇的准确定，可以先找一位搭档来演练。
你学过有关理财规划师方面的知识吗？
如果没有，最好不要提理财规划的东西；如果学了的话，一台笔记本或理财规划师专用的计算器和几张白纸就行了！
理财师怎么拓展渠道呢？
老客户转介绍
人有都这样一种心理，朋友介绍的总比自己听说的更值得信赖，所以理财师可以通过维护好与老用户之间的关系，让其帮忙转介绍，获客的效率将会提高很多。
如何让你的老客户为你带来新客户呢？最便捷的方法就是和直接和你的客户提，既然老用户和你之间的关系还算不错，说明客户对于你们公司和你都是比较认可的，这时候你就可以让老用户帮忙介绍一些同样对理财感兴趣的朋友，当然买不买，理财经理不可做强制要求。
此外，公司举办活动的时候，理财师也可以邀请用户的朋友一起参加，这样登记名额的时候，你就能拿到新用户的联系方式，等到活动上有个正式的沟通之后，后面再做跟进也就容易了。
活动获客
活动获客可以分为公司举办或赞助的活动和同行活动，首先我们来说说公司活动获客。
相较于老客户转介绍，借助公司活动获客也是一种相对有效的方法，且后期跟进也比较容易。如果是公司内部举办的活动，理财师则应该珍惜这样的机会，瞄准目标人群后，就要“主动进攻”，如果能通过沟通让用户对你先产生兴趣也是不错的效果。
如果是公司赞助的活动，参加活动的用户形形色色，即使达不到获客目的，至少还能帮你扩大人脉圈，也是一次不错的机会。
接下来再说说同行活动获客，同行获客也是一种比较有效的方式，理财师可以通过同行官网、假扮客户等方式进到同行举办的活动中，以达到获客目的。
沙龙获客
什么是举办沙龙获客呢？简单说就是指邀请公司讲师对公司相关业务进行分享，比如理财投资等。为了获得这样的机会，理财师在平时参加活动的时候，就可以带有目的的去认识举办一些举办高端活动的负责人，并通过赞助礼品等方式让自己公司的讲师有上台演讲的机会，这样带来的获客效果会比较好，而且后期也比较好跟进。
以上就是关于理财师获客技巧的分享，希望对看到本文的理财师有所帮助。市场上对于理财师的需求永远是不会间断的，想要更好的提升自己，建议可以上Beta理财师官网看看，相信对于理财师们而言一定是有用的。
理财师如何有效解锁客户经营？
作为一名理财师除了要借助自己的专业技能帮助客户做好财富管理之外，还要学会借助一定的知识纽带、不断完善自己的服务体系和向客户传递正确的投资理财观，让客户从以往的被动接受转化为主动接受甚至是主动咨询来维护自己的客户源，那么借助“知识营销”具体可以怎么做呢？一起来看看吧！
改变市场观念
以往的市场营销，一般来说只是先去占领场地，然后在有限的市场中去尽力扩大自己的市场份额，而借助“知识营销”来扩充自己的市场版图，则是通过一定的知识来培育和创造市场，通过无限的知识来扩充无限的市场空间。所以，理财师在服务客户的过程中，首先自己要具备足够的专业知识，在传统市场营销的基础上，借助行业知识不断营销自己服务客户的特色。
随着时代的发展，越来越多的客户在看重理财师工作经验的同时，他们的文化素养也成为其衡量的关键因素。只有具备一定的文化知识和专业知识，在和高净值客户沟通的时候，理财师才能做到胸有成竹。
改变服务理念
传统营销的服务大多会比较重视售后服务，而忽视了售前服务，同时，即便有了售后服务，服务时间相对有限，这就造成了想要将客户发展为长期且具有粘性的客户源的难度。
想要借助“知识营销”来服务好客户，无论是售前服务，还是售后服务都要引起重视。理财师接触的客户，大部分对于行业是不够的了解的，所以，在前期和客户沟通时，理财师首先要做好理财相关知识的普及工作，以此来提高他们的投资理财水平，然后在客户对于整个行业有所了解的时候，再去询问客户的真实诉求和家庭、资产情况，并为其匹配合适的产品。
与此同时，当客户签单后，理财师还应及时做好市场动态、行业信息等售后同步的工作，确保客户对于市场的任何变化都能及时有所了解，而不是一签单，理财师就出现失联的情况，这样不仅会对理财师的专业形象大打折扣，严重情况下，还会为客户的资产带来一定损失。
改变客户观念
以往的客户往往是被动的，他们的需求一般仅限于满足目前的需要。对于客户来说，这样虽然比较稳妥，但是从理财师角度来说，这其实是非常不稳定的。理财师应当借助“知识营销”，在满足客户当下需求的前提下，不断完善服务体系，促使客户从被动消费转化为主动消费，让客户成为真正长期稳定的客户源。本文转自Beta数据《客户经营池》――更多精彩内容提升对客户认知。
配图来源：Pexels
你好。
不知你所说的“渠道”，是指希望认识更多同业人员，还是希望认识客户。根据你的目标对象不同，所采取的方式必然不同。
以下我以认识更多“客户”举个粗略的例子：
一、线下
不需要多说，每个金融机构都有自己一套大同小异的模式和方法。
二、线上
线上渠道的拓客，如：贴吧（基金吧、信托吧、理财吧等），论坛（和讯、融360、挖财、网易等）商友圈，雪球，百度知道行家，豆瓣活动栏目等
社会化媒体拓客，如：自媒体个人号的入驻，一点资讯、今日头条、搜狐等
新媒体拓客，如：个人公众号、新浪微博等
第三方平台拓客，如：新浪理财师平台、掌富宝理财师门店等
还有一种较为进阶的拓客方式，个人主页配合SEO/M外链投放提升权重获客，不详细说了，可自行了解。
最后说一点，每个机构都会说自己是“互联网+XXX”，因为都会有各自的比如APP、网站、渠道。然而真正的互联网+注重的不是平台，而是方法。给了你平台，还需要你去进一步了解其中获客（运营）的方法，这才是互联网+的精髓。
谢谢，掌富宝|高搜易财富 很高兴为您解答！
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