理财规划师在为客户制定保险规划时首先应该考虑的因素是

513好学 2023-05-03 18:15 编辑:admin 291阅读

提供一种基本思路

鉴于你的客户是做风险投资的

养老金的储备及孩子教育金的问题

相信他会有比较好的办法、途径

比如基金定存、比如国债、还有股票

都比保险收益好

所以他与他家人的保险计划应该以纯保障为主

终身重大疾病保障+定期寿险+短期医疗补充类型(可续保优先)产品为主

保费支出不超过3万*每年

家庭成员保费支出占比为;6(先生)3(太太)1(孩子)

寿险、健察晌康险、意外险保额之和不低于150万

个人建议仅供参考

(窃以为要么你的资料不全、不实。要么这位客户并非专业投资人士,他的定期存款占家庭资产比重过大,银行其实是不会理财猜悉的人存钱的地方,也是为善于理财的人提供贷款的地穗没乎方)

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