作为一名理财师你自己要对这个岗位有强烈的兴趣和热情。这份兴趣和热情，能帮你渡过初期很痛苦的友肢起步阶段。理财师的资源起步通常都是从好培世零开始，客户是理财师的生命线，不用指望你的师傅或导师把自己运作成熟的客户转送给你。通过无数的清洗和筛选，找到第一个愿意跟你多聊几句的客户，第一个愿意听你把产品介绍说完的客户，第一个愿意买你推荐产品的客户。这个时间基本以产品销售为导向。在过程和公司提供给你的培训中，掌握第一技能点：销售技巧（筛选客户、拓展客户、建立信任、需求挖掘）。同时在从业中积累其它基础技能点：金融基础、行业信息、客户群习惯。能进到一家好公司，事半功倍，他们能提供给你关键的资源。比如四大银行+招商银行的私人银行部、顶尖的财富管中差理公司。
多看相应首侍的课程，多与理财职业规划师交流，看相关的专业书籍，愿意不尺滑断刻苦专研。无论做哪者困吵份工作，都必须要有一颗不断坚持的心，无论做哪份工作，前期都会很苦，只要你坚持熬过来，相信阳光就在眼前，作为理财规划师也是如此，都说台上一分钟，台下十年功，只有不断地努力和专研，你才能变得更专业。
职业桥塌素养，对于金融、投资、保险念唤、证券、经济等要有相关的专业知识，要有敏锐的眼光，对于金融产品有独特的看法，一切以客户的利益出发。同时，国有国法，行有行规。严格保守用户的资料信息。手上要有一定的客户群体，理财师的作用就是帮助直客和渠道商搭建桥敏高圆梁，为用户提供最优质的服务。光靠自己单打独斗很难在竞争激烈的行业中立足。客户有了，还要有渠道。对于渠道/直销机构都要有所涉足。手上的产品多了，自然吸引更多的高净值用户。
要有很强的自学能力。金融行业的行情总是瞬息万变的，所有要想当好一个称职的理财规划师，一定要不断的学习，学习专业知识、学习心理学、学习人际交铅启昌往等等。因为理财规划师是一个依托于专业知识并且与人交往的一个旁悔职业，所以必须还要善于揣摩人呢的心理，利用自己的专业知识为槐扒客户答疑解惑，为客服服务。
理财师需要通过各种考试，销售的都是看不碧拿见，摸不着的东西，甚至是销售给陌生人。他们已经为自己购买了合理周全的保险计划，一旦发生意外，将不会把沉重的家庭兄悄负担，例如房贷、车贷，等债务负担以及生活费用、子女教育费用压给自己的妻子、父母等亲人身上羡慧渣。通过工具的组合运用，实现理财四要素包括让钱生钱、保本、避税、保障（保住创造财富的人），而一个好的理财师完全可以做到以上几点。每个深谙此道的理财顾问最清楚如何给自己的家庭做理财规划。