理财如何和客户商谈？

一、理财如何和客户商谈？

看您的客户需要哪方面的理财产品，可以从和客户交谈的过程中慢慢观察到客户是否需要，并且要懂得运用专业的理财知识去讲解，为客户答疑解难，只有这样客户才会信任你，才会买你的理财产品。

二、如何成为理财规划师？

一，首先，了解理财规划师行业现状，日常工作。

入门是非常非常重要的，如果你盲目地开始准备，只会事倍功半。但如果你学会用正确的方法做正确的事，往往能收获更多，成长更快。可向前辈咨询理财规划师行业现状，日常工作，还有最重要的一点，成为一名理财规划师需要具备哪些知识和条件，然后迅速着手准备即可。

二，其次，了解自己准备理财规划师的重点。

理财规划师主要是帮助家庭处理财务状况，需要有专业的相关知识，包括保险、基金、股票、债券、信托等等。乍一看要准备的东西非常多。但实际上刚入门，要学会抓基础、最广泛的重点，可以选择了保险、基金这两类，大众比较常见也广泛使用的理财工具来学习，而且对新手来说最易入门，然后要专研这两个板块。

如何成为理财规划师？

三，然后，开始寻找适合自己的学习课程。

在互联网发达的今天，我们可以获得的课程资源非常非常多，所以给大家选择理财规划师付费课程的忠告就是：要系统，易懂，有实践意义，不要太迷信权威，有用才是王道。

四，迅速进行学习和反馈，一手抓学习，一手抓实践。

比如学习保险时，一边学习要一边去相关保险网站，了解购买保险是怎么样的，如果自己要买要怎么选择，然后看看自身是否还没配备齐全保险，要是没有，利用学习的知识为自己配置一份合理有效的保险。学习基金也是同理，一边学习，一边可以用少量的钱去试试看怎么购买基金，怎么申购赎回等等。总之实践得越多越好。最后尝试把自己所学输出成文字跟他人分享，不仅可以提高自身理解，还能成为日后面试的一项加分点。

五，如果有精力，可以考取保险、基金相关从业资格证书

这是一份知识检验和认证，有这些作为背书会更有说服力。走在正确的道路上，就能让你的努力更有价值。所以，要转型成为一名月薪过万的理财规划师没有你想象中那么难。更多关于理财规划的技巧方法，资讯干货等相关内容，小编会持续更新。

三、如何报考理财规划师？

个人没有报考渠道，考前需要参加培训，机构协助你报考

四、国家理财规划师CHFP和AFP理财规划师和CFP国际理财规划师还有RFP有什么区别？

理财规划师的认证一般就是指国家理财规划师即CHFP认证，它是一个从业资格认证，由劳动人事部职业技能鉴定中心颁发；而CFP是注册金融规划师，在国际上享有很高的知名度和认可度，通过率很低。

在中国要通过CFP认证，必须先通过AFP认证。两个认证的课程我做过比较，CFP课程内容更偏向国际化，程度也比较深，而CHFP是结合中国的实际情况，尤其是婚姻家庭财产的继承与分割方面，整体课程更为实用一些。 希望对你有帮助！ 独立理财师

五、理财规划师考试和CHFP？

afp---金融理财师

cfp---国际金融理财师，是国际上金融服务领域最权威的个人理财职业资格,由cfp标准委员会(cfpboardofstandards)考试认证。

chfp---是由中国人力资源和劳动保障部认证的国家理财规划师，是唯一一个由政府权威机构颁发的理财规划师证书。

银行系统，一般是认afp及cfp的，那个chfp是可有可无的，意义不大。

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六、如何找理财客户？

有一些方法可以帮助您找到理财客户：1. 通过网络平台和社交媒体：创建您的社交媒体账户并积极参与相关的社群，例如LinkedIn、Facebook和微信等，以与潜在客户建立联系和网络。另外，建立自己的网站或博客，提供有价值的金融知识和财务咨询内容，吸引更多潜在客户的关注。2. 参与社区活动和行业研讨会：寻找与财务、投资和理财相关的活动，并积极参与其中。这样可以帮助您与对该领域感兴趣的人建立关系，并展示您的专业知识。3. 口碑传播和推荐：让现有客户和合作伙伴了解您提供的服务，并挖掘他们的社交网络以寻找更多潜在的理财客户。提供优质的服务，并寻求客户的反馈和推荐，将满意的客户变成您的品牌推广者。4. 寻找合作机会：与其他行业相关的专业团队和个人建立合作伙伴关系，例如律师、会计师、税务顾问和房地产经纪人等。他们可能会有客户需要理财建议和服务，这样可以将您的业务扩展到其他行业。5. 利用广告和市场营销手段：利用电视、广播、报纸、杂志和互联网等传统和数字广告平台进行宣传和营销。同时，可以运用SEO（搜索引擎优化）和SNS（社交网络服务）等工具，提高您在搜索引擎和网络中的曝光率。6. 参与行业协会和商业组织：加入与财务和投资相关的行业协会和商业组织，与同行业人士建立关系，了解行业动态，并展示您的专业知识和经验。请注意，不同的方法适用于不同的人和情况。尝试结合多种方法，根据您的目标客户群体和市场环境，寻找适合自己的方式。

七、理财规划师用英语如何说？

我是一名理财师

英语：I'm a financial planner.

重点词汇：

financial planner

[词典] 理财规划师;

[例句]However, if you find a good financial planner, he should be able to explain everything to you in detail.

相反，如果你找到一位优秀的理财师，他能帮你解释很多理财上的细节问题。

八、如何创造客户需求？

创造客户需求的方法如下：

一、在销售工作中，销售员可以唤起顾客的好奇心，从而引起顾客的注意和兴趣，然后从中道出销售产品的益处。

唤起顾客的好奇心有以下几种方法：

（1）用绚丽的私彩和包装来激发顾客的爱美之心；

（2）利用稀缺理论；

（3）展现产品的优良品质；

（4）利用兜包袱的策略；

（5）问顾客一个有吸引力的问题；

在激发顾客好奇心的时候要注意以下几点；

（1）无论销售济源利用语言、动作或者其他方式引起顾客的好奇心，都应该与销售活动有关，否则将无法进入面谈；

（2）无论利用什么方法去引起顾客的好奇心，必须真正做到出奇制胜；

（3）销售员要制造一些悬念，给顾客一些想象的空间；

二、很多人都知道要想让“马”饮水，就得先让马吃盐，这个道理大家都懂。那么在销售工作中，我们要给顾客创造最大的需求，然后再去满足顾客的需求，这样销售工作开展的就容易的多了。举个例子：某电脑软件公司销售员小周，在销售自己的软件时口若悬河，谈论产品的性能也是头头是道，然后顾客就是一个个不吭声，用了什么办法都有没用。于是他有些苦恼，这日子可怎么过呢？第二天他敲开这家纺织公司采购部负责人办公司的门，小周不再唠叨，也不再自我吹嘘，而是微笑着问：“先生，贵公司目前最关心的是什么？贵公司有什么烦恼的事？”负责人叹了口气：“承蒙先生这么关心，我就跟你说了吧，我们现在最头痛的地方就是如何减少存货，如何提高利率。”小周说：“是的，你的库存越多，你所发生的人力、物力费用就越多，一天多一点，一月多一点，一年两年后可就是大数目了，我可以马上回到公司，请专家为你设计一套方案，如何减少存货，增加利率。”第三天，小周再一次办法那位采购部负责人，编出示那套方案资料，那采购部负责人看了之后，立刻喜上眉梢：“先生太感谢你了，资料留下，我要向上级报告，我们肯定要购买你的电脑软件。”

三、销售员要给顾客创造一个购买产品的理由，任何人做事都是需要理由的，一个号的理由会极大地激发一个人的激情和活力。同样，顾客做出的购买决定也是需要理由的。那么在创造顾客的需求应该注意这几点：

（1）在开展销售工作之前一定要做好调查工作，做到知己知彼；

（2）销售先别着急的开展销售工作，要以顾客的需求为重；

（3）销售的产品一定要跟对方的需求联系气力啊，否则创在再多的需求也达不到销售的目的；

（4）销售员要把创造顾客的需求当做是自然而然的事，不要给顾客一个为了报答你的帮助才购买你的产品的感觉。

九、金融理财师和理财规划师的区别？

国家理财规划师（ChFP）认证证书2003年“理财规划师”列入国家职业大典，《理财规划师国家职业标准》正式发布。2005年3月，劳动保障部正式推出国家理财规划师职业资格认证考。ChFP资格证书是目前我国政府认可的最具有权威的理财规划师证书，同时也被全球绝大多数国家政府所认可。适合人群：在银行、保险、证券、基金、投资咨询公司等金融机构的从业人员，以及企业内部负责财务管理方面的人士。

证书等级：助理理财规划师（国家职业资格三级）、理财规划师（国家职业资格二级）、高级理财规划师（国家职业资格一级）。其中，助理理财规划师的考试资格放宽到了在校大学生群体。目前，只启动了国家职业资格三级与二级的认证。考试内容：理论知识、实操知识（专业技能）、综合评审（案例分析）。颁证部门：国家劳动和社会保障部。

国际金融理财师（CFP）认证证书CFP证书是国际金融理财标准委员会(FPSB)对从事理财的职业制定的一个认证标准，由国际财务策划人员协会(InternationalAssociationofFinancialPlanning，简称IAFP)推出。从1990年开始CFP资格国际化认证至今，全球持有CFP执照的人数不到10万人。在国外商业银行，拥有多少CFP成为衡量一家商业银行个人理财策划服务水平的重要标准。适合人群：银行、证券、保险、基金，专业投资理财公司等金融方面的从业人员；经济师、会计师及对理财规划有兴趣，有意成为全方位理财规划顾问的各行业从业人员。考试内容：CFP认证包括培训、专业考试、职业道德考核等几个步骤。其中，专业考试包括理财规划概论、投资计划、保险计划、税收计划、退休计划与职工福利、高级理财规划六个模块

十、请考过理财规划师的朋友给些建议，理财规划师的就业前景如何？

理财规划师不仅可以服务于金融机构，如商业银行、保险公司等，也可以独立执业，以第三方的身份为客户提供理财服务，参考我国的宏观经济形势，不难预见理财规划师将成为继律师、注册会计师后，国内又一个具有广阔发展前景的金领职业

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