理财好学吗？

一、理财好学吗？

我想理财也是一门很实用的学问，是否容易学会，要看你对他的兴趣怎么样，学习理财的渠道也非常多，网络，、书本都可以。只要你有足够的努力，我想理财也是可以学好的。

二、现在还能考理财规划师这个证书吗？

能考。CHFP理财规划师证书现在已经正式被纳入金融行业招聘的标准，实际上被取消的是金融理财师和国际金融理财师资格证。我自己也是考了CHFP理财规划师之后转行从业，分享下我了解到的证书信息，大家可以收藏参考一下，希望帮大家解惑~

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根据国务院印发《关于取消和调整一批行政审批项目等事项的决定》，取消了67项职业资格许可和认定事项，其中就包括金融理财师和国际金融理财师。

一、CHFP理财规划师证书没有取消

真相如下↓↓↓↓

CHFP理财规划师认证是一项以培养和提升专业的理财知识和实操技能为目标的执业能力认证考试，是国内理财师认证资格之一，目前已经正式被纳入金融理财行业的招聘标准，以其高社会认可度、高性价比在业内享有盛誉。

2018年之前，CHFP理财规划师由人社部发证；

2018年之后，人社部简政放权，把认证考试和发证资格下放给人社部隶属官网全国工商联；

而且现在CHFP理财规划师是实行双证书认证，执业证书与协会证书并行，需要在授权机构完成培训并且通过考试成绩合格才可以申领证书，证书全国联网可查询、社会与行业认可、证书含金量更高。

如果你没有一个证书，社会三连就会接踵而至~

怎么来证明你的专业水平？怎么来证明你的学习经历？ 怎么来取信你的用人单位？

二 、目前理财规划师的级别和考试流程

1、 三个级别

目前CHFP理财规划师是分为初级，中级和高级三个级别。我在官网复制了每个级别的报考条件，大家可以参考下，也可以到官网查询具体能考的级别。

理财规划师报考条件初级理财规划师年满18周岁，专科及以上高校在校学生。中级理财规划师（具备以下条件之一者）1、具有大专及以上学历，获得授权培训机构颁发的《理财规划师培训证明》。2、年满24周岁，获得授权培训机构颁发的《理财规划师培训证明》。高级理财规划师（具备以下条件之一者）1、年满30周岁，获得授权培训机构颁发的《理财规划师培训证明》。2、取得中级理财规划师证书，获得授权培训机构颁发的《理财规划师培训证明》。3、具有大专学历，具有四年的社会工作经验，获得授权培训机构颁发的《理财规划师培训证明》。4、具有本科学历，具有两年的社会工作经验，获得授权培训机构颁发的《理财规划师培训证明》。5、拥有金融学，会计学，管理学，法学博士学位可在授权培训单位免培训报考。

我自己本身是本科+我的年龄我80后的，可以考到高级理财规划，当时也是想转行的时候听我朋友提起理财规划师这个职业，想着多一个证书也是多一个选择就先去考了。

2 考证的具体流程

从官网的报考条件我们可以看到，考证报名需要提供授权机构颁发的《理财规划师培训证明》，值得注意的是要授权机构颁发的，没有授权的机构提供的证明是没用的。

像我朋友就是，想要做理财规划师副业，也是从考CHFP理财规划师证书开始，我也分享下她考前准备的一个流程：

①去官网查询具体的授权机构名单，了解基本的培训费用；

②根据课程的安排学习计划和备考计划；

③是准备好报名需要的资料照片；

④准考证能下载打印要及时打印，以及了解考试时间和考场安排，规划时间路线安排；

⑤准备好考试用具和简易计算器。

之后就是参加考试检验学习成果的时候，有这些充分的准备她自然是一次通过考试拿到证书，当时我也是参照她的流程在职备考，花了3个月的时间，做了个简单的流程图，大家可以收藏起来备用~

也可以直接看我这篇文章了解报名流程↓↓↓↓↓↓

三 、CHFP证书可以选择多方向发展

1、首先可以帮助自己和家庭理财

理财规划师证书不仅能提升职场竞争力，在个人、家庭理财也持有独立能力，理财也是一辈子都在做的事。我自己很自豪的一个事情，我做了理财规划师之后，能给我自己进行理财规划投资，增加收入渠道；也能给家人朋友也提供一点理财建议，帮助他们让他们也受益。

2、 持证上岗，多一个发展方向选择

根据专业的理财网站的调查所得，显示是有78%的被调查者表示对理财服务有需求；50%以上的人表示愿意为理财服务支付费用。在这个背景下，持有CHFP理财规划师做咨询服务的副业，收入也是很可观的。

一开始我拿到证书在第三方理财机构积累经验，虽然熬了很久打了很多电话才有首单的咨询，咨询金也不过是200元，但有一就有二，有二就有三，就是这样慢慢打开了瓶颈，咨询金也逐步提高了每小时四位数的。

3、 同是金融行业也有不同发展方向可选择

金融行业涵盖了银行、证券基金、保险、信托以及第三方理财投资等等的，举例以银行业来说，大多数的银行都已有设立了理财部门和开办理财业务，无形中也是给银行从业人员增加了发展方向选择。而随着高收入人群对财富管理和理财规划的逐步看重，理财业务的到了飞速的发展，已成为银行业务甚至是其他金融业务中重要的一部分。因此，取得CHFP理财规划师证书后，各行业的从业人员发展方向也变得可以多元化选择了。

当然，想要成为专业的理财规划师，除了要持有CHFP证书作为行业的入场券外，还要长期不断的学习积累专业知识，提升自身能力和素质！

总结来说，理财规划师考试没有取消的，可以放心备考大胆参加考试，无论是作为证书储备还是入行的准备都是百利而无一害的！不过考理财规划师证书前最好先去官网了解清楚报名时间和具体的费用，提前先做好考证规划准备的~记得先【点❤】【收藏】【关注】，让我知道文章对你有所帮助~

关于理财规划师考试的详细信息都整理这篇文章，↓↓↓点击目录可以直接跳转阅读详细内容~

三、理财规划师含金量？

含金量还是很高的。

理财规划师职业前景：一是开设专业理财公司，以第三方的身份为客户提供理财服务；二是成为专业理财知识培训人员；三是到金融机构等中从事理财服务。

理财规划师国家职业资格认证（ChFP）是由中华人民共和国人力资源和社会保障部颁发，是唯一由政府颁发的理财规划师证书。全国通用，报考国家理财规划师的考生也有严格要求，所以，根据其重视程度来说，含金量还是很高的。

四、理财规划师有含金量吗？

理财规划师是一个目前相对流行的职业，我们从如下六个领域来了解这个职业的重要性！

一、银行领域

学习理财规划师，可以让你获得从储蓄客户管理向高端财富客户管理的提升；从企业信贷到全金融服务的提升；从依托银行理财产品到运用银行、证券、保险等全金融产品的提升;从网点柜员向理财客户经理身份的转变。

二、基金投资领域

学习理财规划师，可以让你学会从单一的投资市场运作向运用多元化投资工具转变、从投资向税务筹划等全方位理财转变。

三、保险领域

学习理财规划师，可以让你从单纯保险营销转向顾问式营销综合理财服务、从保险业务能力向风险管理意识的提升、从单纯的保险产品业绩向综合理财服务业绩的提升。

四、证券领域

学习理财规划师，可以让你从单纯的业务经纪人向全方位理财顾问角色的转变、从单一股市分析到全球股市宏观分析能力的提升、从单纯的佣金创收到提供全方位理财咨询服务创收的拓展。

五、企业财务领域

学习理财规划师，可以让你从企业财务记账式管理到从整体入手对企业的财务诊断和管理工作的提升、从企业现金流控制到企业创收盈余的提升。

六、家庭理财领域

学习理财规划师，可以让你科学诊断分析自己及客户的家庭资产配置是否健康，学会利用理财规划工具对自己及客户的家庭资产进行计划、管理、投资，以达到自己及客户的家庭资产增值，实现家庭财富的目标。

以上六个领域都是目前比较多人关注的领域，也是许多人都比较憧憬能够从业的领域，甚至可以说这几个领域是关系每个国家的命脉。学以致用，方能有效对资产进行合理优化、合理配置、实现预期目标。

那么，理财规划师有什么门槛及报考条件呢？

（一）初级理财规划师（具备以下条件之一者）：

1.连续从事金融行业工作一年以上，完成理财师规定培训课程。

2.具有2年工作经验，完成理财师规定培训课程。

3.具有金融相关专业大专及以上学历，完成理财师规定培训课程。

4.具有其他专业本科及以上学历，完成理财师规定培训课程。

（二）中级理财规划师（具备以下条件之一者）：

1、连续从事金融行业工作四年以上，完成理财师规定培训课程。

2、取得初级理财规划师，完成理财师规定培训课程。

3、具有金融相关专业大专及以上学历证书，连续从事金融行业工作一年以上，完成理财师规定培训课程。

4、具有其他专业本科及以上学历，连续从事金融行业工作一年以上，完成理财师规定培训课程。

（三）高级理财规划师（具备以下条件之一者）：

1、连续从事金融行业工作八年以上，完成理财师规定培训课程。

2、取得中级理财规划师，完成理财师规定培训课程。

3、具有金融专业硕士及以上学历证书，连续从事金融行业工作两年以上，完成理财师规定培训课程。

4、具有其他专业博士及以上学历，连续从事金融行业工作两年以上，完成理财师规定培训课程。

五、理财规划师是职称吗？

1、理财规划师属于技术职称。 2、专门从事理财规划业务的从业人员称为理财规划师，分为一级、二级、三级，助理理财规划师就是三级。即助理理财规划师(国家职业资格三级);理财规划师(国家职业资格二级);高级理财规划师(国家职业资格一级)。 3、法规知识：为了适应市场需要，2003年初，劳动和社会保障部借鉴成熟市场经济国家该行业的相关经验．并结合我国经济发展实际，颁布了《理财规划师国家职业标准》，将理财规划师职业作为正式职业，并为此成立了国家职业技能鉴定专家委员会理财规划师专业委员会。专家委员会由著名经济学家萧灼基教授担任名誉主任，中国人民大学副校长陈雨露教授担任主任，委员均为来自国内著名高等院校和金融机构的杰出学者和专家。　理财规划师考试一般为每年两次。经过三年的考试认证，不断摸索、总结经验。理财规划师的考试认证受到了金融业和社会相关各界的热烈响应。2006年6月，国家职业资格考试认证机构组织各大财经院校相关专家、各大金融机构的领导和专家，联合编写了统一的理财规划师职业资格培训教程。2006年7月20日，国家颁布了最新的．《理财规划师国家职业标准》。考试认证越来越规范化、科学化，完全客观的题型特点也为应考人员提供了一定的便利。理财规划师考试认证系统基本完善，在全国范围铺开。 理财规划师的学习、培训、考试、认证，已经成为金融机构人员、企业财务人员、大学财经职业预备人员热烈追捧的一个方向。可以说，参加理财规划师的学习和考试认证，正当其时。 按照人社部制定的国家职业标准，其定义为：运用理财规划原理、技术和方法，针对个人、家庭以及中小企业、机构的理财目标提供综合性理财咨询服务的人员

六、理财规划师能挂靠吗？

理财规划师不能挂靠，不是国家认证的。只是执业资格证，而不是职业资格证。

七、个人理财课程好学吗？

这因人而异，感兴趣有努力的人就一定感觉好学，如果不感兴趣，知识水平又较低的人学起来就困难一些

八、如何报考理财规划师？

个人没有报考渠道，考前需要参加培训，机构协助你报考

九、理财规划师学习路径？

更新答案，本人已通过CHFP三级考试，证书已到手，作为一个小白备考这个证，觉得三级技能太容易了（ps.一二三级基础都是同一本书），当初应该直接考二级的。当时去考试，有两个学员姐姐跟我一个酒店，她们备考二级，居然还在考试前一小时请教我怎么做计算题，嗯，我特地给她们临时补课半个多小时，她们都考过了。

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我是打算从设计转理财规划师的，完全没有金融基础，但平时爱看理财经济类的书。目前正在准备考理财规划师，因为不是相关专业，必须参加培训课程拿到培训合格证才有资格报考，培训机构我选的是比较大名气的东方华尔，线上课程。他们会告诉你能报考哪一级别的，需要买什么书，什么型号金融计算器，报名时间和流程也会告知，协助。我是先自己把基础知识和专业能力的书啃了一遍之后，再看他们的视频课程，相当于复习一遍书，将视频课程中老师列的重点，考点，在书上做上记号。也在某宝买了题库，打算课程看完了，再开始题海战术，检查自己薄弱环节，然后再重点看书上相关章节。

大家普遍反应，目前中国的理财规划师就是说得好听点的销售，一般销售门槛较低，考这个chfp证书意义不大，但是作为一个没有相关基础的人来说，考这个证也是不错的，首先你可以大致知道工作内容有哪些，有相关知识了，不至于入行后太小白；其次，转行有个这个证书，起码证明你算有点基础的，怎么也比白纸一张转行的机会显得大一些。

十、理财规划师是职称吗?我报的二级理财规划师？

1、理财规划师属于技术职称。2、专门从事理财规划业务的从业人员称为理财规划师，分为一级、二级、三级，助理理财规划师就是三级。即助理理财规划师(国家职业资格三级);理财规划师(国家职业资格二级);高级理财规划师(国家职业资格一级)。3、法规知识：为了适应市场需要，2003年初，劳动和社会保障部借鉴成熟市场经济国家该行业的相关经验．并结合我国经济发展实际，颁布了《理财规划师国家职业标准》，将理财规划师职业作为正式职业，并为此成立了国家职业技能鉴定专家委员会理财规划师专业委员会。专家委员会由著名经济学家萧灼基教授担任名誉主任，中国人民大学副校长陈雨露教授担任主任，委员均为来自国内著名高等院校和金融机构的杰出学者和专家。　理财规划师考试一般为每年两次。经过三年的考试认证，不断摸索、总结经验。理财规划师的考试认证受到了金融业和社会相关各界的热烈响应。2006年6月，国家职业资格考试认证机构组织各大财经院校相关专家、各大金融机构的领导和专家，联合编写了统一的理财规划师职业资格培训教程。2006年7月20日，国家颁布了最新的．《理财规划师国家职业标准》。考试认证越来越规范化、科学化，完全客观的题型特点也为应考人员提供了一定的便利。理财规划师考试认证系统基本完善，在全国范围铺开。理财规划师的学习、培训、考试、认证，已经成为金融机构人员、企业财务人员、大学财经职业预备人员热烈追捧的一个方向。可以说，参加理财规划师的学习和考试认证，正当其时。按照人社部制定的国家职业标准，其定义为：运用理财规划原理、技术和方法，针对个人、家庭以及中小企业、机构的理财目标提供综合性理财咨询服务的人员

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