金融理财专员 是干什么的

一、金融理财专员 是干什么的

银行分支行的金融理财专员是销售理财产品，代销信托、保险，总行的金融理财专员是开发理财产品的，第三方财务公司的金融理财专员是代销各金融机构的理财产品、信托、保险等等

二、做银行理财员需要做什么功课？

1、熟悉本行的产品体系。包括产品投资方向、风险点、收益水平、期限、销售时限、产品系统、流动性、是否可提前赎回、是否可质押贷款等。有条件还应尽量收集他行产品信息，比较本行产品优劣，做到知已知彼。

2、了解本行任务指标，确认自己的销售任务及奖励标准。

3、寻找目标客户，如老年人适合保本型产品、中青年可投资证券类等。

4、创造营销机会。如电话营销、大堂营销、顺势营销。根据你自己的岗位职责，最好不要开门见山地营销产品，通过先提供增值服务，如提醒存单到期、为客户办理信用卡、厅堂代填单、代取排队号码等，获取客户信任后，根据客户风险偏好提供产品（千万不要把错误的产品卖给客户）

5、提供后续服务，如到期后提醒、中途提供贷款服务、赎回提示等等，在提供后续服务中创造新的营销机会，如此循环。。

表面上看银行理财人员只是负责销售产品，但做的好的可以上升为客户关系营销，在与客户建立稳定牢固的关系同时，个人也可获得银行的激励和提拨，同时提升自己的水平和眼界，希望你能够坚持把每一件事情做好。我见过所有优秀的理财经理都具备坚韧的意志，这是不可或缺的！

三、在银行工作的理财人员有什么要求吗？需要什么技能，要考哪些证书，有

在银行工作的人员都是读金融出来的

起码要大专本科的学历

有的大专都不要了，要本科以上

读了金融专业你就知道要考哪些证书了

四、读非经济学类专业可以从事经济学类工作吗，比如去银行当理财方面的雇员？

可以啊，理财经理是营销岗位，我接触的很多理财经理都是非经济类专业。

五、银行员工可以做投资理财吗？需注意哪些？

目前你的家庭每年的总收入为：（4500×12）+（5000×12）+3=14.4万；家庭年度总支出为：（4000×12）+（3000×12）=8.4万，家庭年度净收入为：14.4万-8.4万=6万。现在参考薇薇庄主问答案例来帮你分析下，目前你背负的债务压力较大，房贷超过家庭净收入的50%，负担算是比较沉重。所以可以考虑在理财方面开源。银行存款的30万元你可以拿出20万放在其他收益较为稳健的基金上，一年的时间，预期可以获得8%-10%的收益。另外未来几年会面临妻子生育的问题，所以现在应该准备育儿金，可以将存款剩下的10万作为这部分投资，配置一些投资期限灵活的理财产品应对“负利率”，这样基本算是比较完备的配置方案。

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