工行大客户为什么是私人银行

513好学 2023-09-11 23:13 编辑:admin 268阅读

一、工行大客户为什么是私人银行

这是银行对自己大客户的一种产品和细分维护,有专门的针对私人银行的理财产品等

二、如何成为工行私人银行签约客户?

私人银行服务的内容非常广泛,资产管理服务、保险服务、信托服务、税务咨询和规划、遗产咨询和规划、房地产咨询等。每位客户都有专门的财富管理团队,包括会计师、律师、理财和保险顾问等。一般来说,私人银行为客户配备一对一的专职客户经理,每个客户经理身后都有一个投资团队做服务支持;通过一个客户经理,客户可以打理分布在货币市场、资本市场、保险市场、基金市场和房地产、大宗商品和私人股本等各类金融资产。

用户要开设私人银行服务客户必须拥有至少100万美元以上的流动资产,而一般而言客户存入的资金介于200至500万美元之间。许多拥有上千万甚至上亿的富豪往往需要使用超过1个私人银行服务。

中国私人银行在 2007 年正式起步。2007年3月,中国银行与其战略投资者苏格兰皇家银行合作在北京、上海两地设立私人银行部。随后,花旗银行、法国巴黎银行、德意志银行等外资银行相继跟进,开设私人银行业务。截至 2010 年年底,国内共有 16 家银行在 22 个城市开设了超过 150 家私人银行网点,客户数超过 2 万,管理资产规模超过 3 万亿元。

2007年3月28日,中国银行私人银行部成为国内首家设立私人银行部的中资银行。2009年7月,银监会发布《关于进一步规范商业银行个人理财业务投资管理有关问题的通知》,在全国的范围内开放私人银行牌照的申请,允许建立私人银行专营机构。银监会只给工农交三家银行发过私人银行牌照,且只针对上海设立的私人银行管理总部。

上海协进教育集团携手法国蔚蓝海岸大学隆重推出EIPB项目,拥有完整的私人银行、财富管理的课程体系与实践指南。帮助学生应根据自身职业发展的实际需求,实现管理金融资产、提升投资策略等专业能力。同时提高服务意识,降低职业风险,实现与国际领先的财富管理私人银行的金融行业的无缝对接。

三、工行私人银行另类投资服务有哪些内容?

在工商银行个人金融资产在人民币800万元以上(含),且信用良好的个人客户,经银客双方充分沟通,达成开户意向并签订私人银行服务协议,即可成为我行私人银行客户;在我行个人金融资产在人民币500万元以上(含),可以申办私人银行体验客户,并通过协议约定体验期,体验期一般不超过一年。

中国工商银行私人银行服务核心团队由资深管理人员、优秀财富顾问和专业产品专家共同组成。其中管理人员具有丰富的银行经营管理经验;财富顾问都具有CFP/AFP资格;产品专家来自境内及海外各分行,涉及银行、证券、基金、保险、外汇、信托、法律等多个专业领域,持有CPA/CFA/律师执照等专业证书,主要从事私人银行专属产品开发和专业服务支持。

四、工行私人银行提供的《私人银行》杂志是一项什么服务?

《私人银行》杂志是工行私人银行部联手21世纪传媒集团,为私人银行客户定制的以金融、人文为主题的专属刊物。目前杂志出刊八期,已覆盖全国400余家工行私人银行中心近三万名私人银行客户,以及香港、欧洲、美国、澳大利亚、加拿大等11家境外机构。2014年首期《私人银行》杂志已正式发行。

新一期杂志焦点部分以改革“元年”2014年谋局划策为主线,通过采访政府及金融界权威人士,如:贾康、哈继铭等的“六人谈”形式,助力读者把握改革脉搏和投资重点。

结合工行私人银行近期推出的“臻享银行

智享礼遇——百家中心服务共享”服务,杂志新辟了“百家中心”栏目。每期重点介绍全国范围内的标杆私人银行服务中心,以及各中心独具当地特色的跨区域金融及商务服务,包括:金融服务绿色通道、当地投资咨询、商旅协助、小型会谈场地提供等。

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