理财规划师主要都是干什么的,选择这个行业需要什么证么?一般的公司门槛会不会很高?

513好学 2023-08-06 15:52 编辑:admin 239阅读

一、理财规划师主要都是干什么的,选择这个行业需要什么证么?一般的公司门槛会不会很高?

理财规划师,是为客户提供全面理财规划的专业人士。按照中华人民共和国劳动和社会保障部制定的《理财规划师国家职业标准》,理财规划师是指运用理财规划的原理、技术和方法,针对个人、家庭以及中小企业、机构的理财目标,提供综合性理财咨询服务的人员。理财规划要求提供全方位的服务,因此要求理财规划师要全面掌握各种金融工具及相关法律法规,为客户提供量身订制的、切实可行的理财方案,同时在对方案困哪的不断修正中,满足客户长期的、不断变化的财务需求。

在理财规划实际工作中,财务安全和财务自由目标在现金规划老山、消费支出规侍尺中划、教育规划、风险管理与保险规划、税收筹划、投资规划、退休养老规划、财产分配与传承规划八个具体规划当中体现。

基本的门槛是你要通过劳动保障部组织的理财规划师的考试,考试分三门,基础知识,专业知识,综合考评,每门都要及格.此外不光是考出来就可以做了,你还要掌握理财方面的各种知识,在其中的几项要有比较强的专业的知识.

希望对您有所帮助。

二、frm考过可以从事什么工作?薪资待遇如何?

frm考过不仅可以在金融领域工作,还可以进军企业财会与稽核部门,持有frm证书薪资待遇一般有25万以上,甚至可以有100万左右。

frm就业方向

frm就业岗位包括:CFO、CIO、MIS、投资银行经理、外资银行金融理财师、银行行长、证券分析师及助理、保险理财规划师、寿险规划师及助理、金融单位稽核人员、金融信息化人员、金融工程分析师、金融经纪人、基金经理人、风险管理经理、资产管理者、资产负债管理师及助理、风险顾问、风险控制员等。

frm证书薪资待遇

frm证书国内薪资待遇:25万~100万

frm证书国外薪资待遇:100万左右

frm证书价值

1、FRM岗位缺口高达30万

根据戈登在线大学燃者局FRM研究所的数据,中国仍有30万名金融风险经理,而且每年仍在不断增加。由于金融风险管理师职位的独特性,它涵盖了许多行业,任何一个小规模的公司都希望为自己配备一个风险经理。普通银行、证券交易平台、保险和金融管理等传统行业、新兴基金投资、资产管理、金融单位的就业差距较大。

2、在国内国际性证书认可度高

FRM是金融业需要持有的国际性证书之一。目前,国内金融风险经理经常聘用外籍教师和内部就业,因此可以看出,中国frm人才仍然短缺。

3、frm每年报考人数增速高达38%

1997年考试开始后,GARP首次在中国的北京和上海举办了考试,只有16人注册,而在2009年,全球有超过2万名申请者,在2015年,超过3万人注册,在2016年,仅北京就有超过2000名申请者!

为什么建议考FRM

frm作为一张国际证书,其性价比非常高,FRM证书的认可度是毋庸置疑的,在很多银行已经成为规定需要去考的证书,很多公司在招聘时也会要求持有frm证书。

普遍考生一年可以拿到FRM证书,相比较于CFA三年的考试皮让周期,CPA五年的考试周期嫌闭,FRM是一张可以帮助考生快速取得认可的证书,因为FRM考试科目比其余考试要少,虽然难度有些大,但是更加专精,这也是FRM的另一个优势。

三、谁能告诉我正规的理财规划师在哪些单位就职?年薪大概多少?考试哪些内容,难度大吗?

理财规划师是国家劳动资格证书,CHFP.目前是比较热门的证书。在发达国家理财规划师的收入是非常高的。在中国,现在很多单位都需要考这个证书,就像你说的保险、证券、还有基金,担保、银行、等等,差不多与金融沾边的都要靠这个证书。这个证书是很多单位要求的,但是不是说有证书一定能找到好的工作。不同的单位,收入差别也很大。有的单位有证书的话比没证书的工资要高点。另外就是有证书的话开展工作也比较方便。你大专毕业,估计能考国家三级的助理理财规划师,考过以后再过几年就可以考国家二级的啦。一级的目前还没有开考。