合格理财师的标准是什么

合格理财师的标准也可概括链咐李为三点:品德、服务和专业能力。

(1)品德

作为代表金融机构的专业人士,理财师人品、形象和其专业能力、服务水平-样是合格、成功的关键。做事先做人，以德服人;也只有送样,理财师才能真正积累自己的忠诚客户、取得骄人业绩，职业生涯发展也才能稳定长久。

(2)服务

金融机构是服务行业，服务为本、服务至上;理财师不仅耍有全面较高的理论知识和专业能力，同时必须拥有较强的以客户为中心、提供超预期令客户十分满意的服务意识和本领。

(3)专业

理财师的专业能力可以概括为如下两点:

首先，了解、分析客户的能力，简侍包括掌握接触客户、取得客户信赖的方法，收集、整理客户信息，客户分类和了解、分析客户需求等工作。

其次，投资理财产品选择、组合和理财规划的能力，相当于医生对症下药、抓药配方的棚迟能力;在工作中,理财师关键技能体现在资产配置上。