理财师有几个级别,分别是解释?

513好学 2023-03-09 04:48 编辑:admin 256阅读

理财师有几个级别,分别是解释?

它的全称叫做理财规划师,国家劳动部把它分为三个级别:理财规划师国家资格认证三级(最低级,你可以考的级别,也是入门级)、理财规划师国家资格认证二级(需要有相关的工作经验,或有三级证书)和理财规划师国家资格认证一级(级别最高,中国现在应该还是没有上万人吧)

他考试分为两次,5月份一次 11月份一次,都是中旬考试。

它分为基础知识和专业技能两个部分。

他要掌握的东西涉及到财经方面的几乎已经是全部了,包括保险金融证券法律经济等等等等!覆盖面广,发展速度快!

理财规划师:运用理财规划的原理、技术和方法,针对个人、家庭以及中小企业、机构的理财目 标,提供综合性理财咨询服务的专业人员。

职业等级

本职业共设两个等级标准,分别为理财规划师(国家职业资格二级)和高级理财规 划师(国家职业资格一级)。

报考对象

金融行业如银行在职人员、证券分析人员、保险代理人,企业财会人员、金融资产 评估人员,以及从事或准备从事本职业的人员。

报考条件

理财规划师(具备以下条件之一者)

1、取得相关专业硕士学位,从事本职业工作1年以上,经理财规划师正规培训达到标准学时,并取 得结业证书。

2、取得相关专业学士学位,从事本职业工作3年以上,经理财规划师正规培训达到标准学时,并取 得结业证书。

3、具有大专学历,从事本职业工作4年以上,经理财规划师正规培训达到标准学时,并取得结业证书。

考核和证书颁发

理财规划师列入国家劳动社会保障部核定的统考项目,分为理论知识考试和专业能力考试两种形式。 理论知识考试与专业能力考试时间均为90分钟;综合评审时间不少于30分钟。 其中理论知识:上午8点30分-10点,技能考核:上午10点30分-12点,综合评审时间在理论与技能考试通过后进行。全部模块考试通过,(考试未通过下次免费培训)颁发由国家劳动和社会保障部核发《中华人民共和国理财规划师职业资格证书》,该证书全国通用,无须年检,是求职、任职的资格凭证。

我在人寿保险公司交了分红险现在患了腺癌保险公司能否报销医疗费

内容作者:随身保名誉顾问-张朝华-(执业证书号: ****BJO****)-(个人资历:北京交通大学毕业,目前政法大学法硕在读,从业9年,已为全国几百位客户提供了专业家庭理财规划方案,,多年MDRT,IDA荣誉获奖者,认证财富传承管理师,中华遗嘱库义工,国家高级理财规划师(CHFP),国际认证财富管理师(CWMA),清华紫荆私人财富风险管理顾问),更多保险问题可在线答疑

您好,从您的不完整的描述中,可以推测分红类的保险产品中的产品责任,也就是说我们要知道它保我们什么内容,是不能抵销医疗费的。

为什么?

1、我没有看到您的保单合同,从专业的角度来说,不能瞎猜,不能乱发言,容易跑偏。

2、分红类保险产品,有保障疾病的分红重疾,有纯粹理财性质,没有保障功能的年金产品。

3、对于分红类保险,有的产品是组合性质,有的是模块化的,想要什么可以只买什么,不必捆绑。

所以,在我们做出推定和判断前,务必要看到条款合同,研究后的言论才是负责的。

如果您买的是纯理财,大概率是不赔的,

如果在咱们买理财保险时,有附加仅几百元一份高额住院保险,那您说的情况还有机会赔……

建议您把手里的保单做个整理,

如果自己看不明白,可以私信我帮您讲解一下条款。

如果咱们买的是分红型重大疾病保险,那么如果材料准备齐全,咱们是可以有机会得到与保额相同的重疾理赔,

但如果问题不严重,那有可能还够不到理赔的门槛。这些都是要根据具体情况,仔细看过具体保单才能知道,同时,我们可以借助现代的半智能化的系统,来帮我们梳理保单责任,了解责任后就可以开始申请理赔了。

需要进一步咨询的,可以私信我交流

你好!人寿保险公司的保险分很多种类的,建议你认真查看一下当时购买的保险里面有没有包括医疗类的保险,如果纯粹是理财类的保险,极有可能并不包含有医疗类的保险,就不能报销了!

如果你当初办的只是分红险,没有医保这一项,那恐怕就不会给你报销医疗费。不过你还是咨询下保险公司能否报销。

分红险有很多种,只有一部分附带医住院保险或者大病保险的才会适合你,你当初买的哪种呀?

有附加医疗险或者重大疾病保险可以报销,如果只是单独的理财险则不能报销