理财规划师的职能是什么

理财规划师就是专门做理财规划的专业人员    理财规划，是根据客户财务与非财务状况，运用规范的方法并遵循一定程序为客户制定切合实际、可操作的某一方面或一系列相互协调的规划方案，包括现金规划、消费支出规划、教育规划、风险管理与保险规划、税收筹划、投资规划、退休养老规划、财产分配与传承规划等。个人理财规划基于人的生命周期，是一个长期的过程，一个努力达到终生（身）的财务安全、自主、自由和自在的过程；同时，理财规划又是一项综合服务，它由专业理财人员通过明确个人客户的理财目标，分析客户的生活、财务状况，从而帮助客户制定出可行的理财方案。    考试途径：  参加培训机构培训，再考试，考试资料在报名时领取。  重庆地区推荐培训机构：重庆美途职业培训教育学校，网址： <a href=%3a%2f%2fcq.mtoedu.com target=_blank>