一、想往理财规划师方面发展,希望懂行的人给点入门级的建议,怎么在行业站稳脚
理财规划师是指运用理财规划的原理、技术和方法,针对个人、家庭以及中小企业、机构的理财目标,提供综合性理财咨询服务的人员。理财规划要求提供全方位的服务,因此要求理财规划师要全面掌握各种金融工具及相关法律法规,为客户提供量身订制的、切实可行的理财方案,同时在对方案的不断修正中,满足客户长期的、不断变化的财务需求。
个人理财规划是理财规划工作的重中之重。个人理财规划是一个长期的过程,一个努力达到终生的财务安全、自主、自由和自在的过程;对客户而言,理财规划又是一项综合服务,它是由专业理财人员通过明确个人客户的理财目标,分析客户的生活、财务现状,从而帮助客户制定出可行的理财方案的一种综合性金融服务。
据网络最新数据表明,很多普通消费者也逐渐成为了私人理财顾问的服务人群。目前私人理财顾问主要分布于金融机构中主要针对自身金融产品的推广具有一定的局限性,但是由于客户的需求越来越高,需要私人理财顾问可以跨机构、跨行业的为客户量身定做设计符合自己的理财模式。私人理财顾问的“管家式”服务,将成为未来私人理财顾问发展的一大趋势。同时也需要有独立于金融机构的第三方私人理财服务机构提供跨机构跨行业多个领域全面服务。
二、怎样成为优秀的理财规师
首先、理财规划师 是职业资格而不是从业资格，你可以独立持业就像律师和注会一样。也可以依附于其他金融机构，大多数有理财产品的金融机构都需要理财规划师
其次、理财规划师 是站在第三方的角度，根据客户的财务状况 和理财需求通过科学的工具和原理达到理财的目标
三、如何成为一名合格的理财规划师
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内容来自用户:胖小法
随着中国理财市场的升温，理财规划师这一职业也逐渐被很多人关注，各种理财规划师的培训认证体系也浮出水面，如美国的CFP、CWM;香港的RFP;中国的国家职业标准等。面对众多的认证体系，对想要从事理财规划师这一职业的个人来说就面临一个选择的问题。笔者认为无论选择哪一个培训认证体系，对个人的职业生涯来说都是有益的，系统地学习理财规划的理念、知识和方法，对提升个人的综合素质都有积极的作用。但是，考取了理财规划师的证书不代表你已成为一个合格的理财规划师，也不代表你的客户会接受你。你最终能否为客户所认可，关键是你能否为客户理出财来。
财来自两个方面，一方面是投资增值，如股票、房地、实业等;另一方面是省出钱来，你要帮助客户合理管理现金流，合理安排消费支出，使客户财务健康。做到后者相对容易，而前者实现起来较为困难。例如股票投资，股票投资是金融投资品种中最好的长期增值工具，但同样面临巨大的风险，你要指导客户进行投资，你自己首先要有丰富的投资经验，你就要尝试自己去做股票投资，没尝过梨子的人是不知道其中的滋味的，否则，你对客户的指导也就是苍白的，没有实际意义的。再有，随着中国产权制度的改革，越来越多的个人会成为公司的股东
四、看我该如何理财，寻理财规划师。
一楼说得很对,银行现在有很多的短期理财产品.但是值得提醒一下,别买到银行的保险,对于资金尤其不能灵活运用.保险规划:因为您目前贷款了15万元,每个人都存在疾病和意外的风险.您是具有较高的风险的,例如因为外来的和身体的原因影响自己的生活,导致不能工作了,毕竟您的挣钱能力特别的强,所以保险规划是必须的,保险金额为贷款15万元+家庭年支出的五倍,假如因为外来的情况影响贷款债务留给家人,不要因为自己的原因影响到自己的家庭五年的生活.保费控制在年收入的10%左右较为合理.投资规划:如果您目前还考虑长期开店,按目前的情况,你是赢利的,所以您可以选择基金定投的投资,因为基金定投是可以平摊风险的,长期以后有意想不到的收益,并且另外的一方面,您长期可以强制自己定投不少的资产.最主要的方面,您是做生意的,不会影响到您很多的时间.银行存款规划:按您目前的3万的月收入,还有5千的盈余,您在支出的允许下,可以存一笔钱,是银行的活期,以备不时之需. 理财实际上是建立一个经济的金字塔，金字塔应该从地基建起，地基是存款，第一层是人寿保险、重大疾病保险，第二层是应急金……最上两层是收藏品和期货，即越靠上层越是高风险高回报的投资工具，越靠下层越是低风险低回报的投资工具。理财金字塔的意义在于，即使上层投资出现意外情况，下部也仍然稳健，不会对你的财务状况产生很大影响。所以我们得先建立金字塔的地基，金字塔就不会坍塌.一般理财都是一般要遵循4-3-2-1法则，年收入的40%用来做投资，这样可以带来高收益，不会让我们的钱贬值，让钱生钱。比如股票.基金.投资房产、做生意等等。30%是生活必须的日常开支,这笔费用必不可少,20%是紧急金，应活期放在银行里,保障6个月的生活开支,例如因为失业没收入的影响，另外的10%就是用来解决问题的工具：保险。