我将来想当理财规划师,我需要哪些方面的知识,哪些专科大学有学?

513好学 2023-08-17 14:58 编辑:admin 245阅读

我将来想当理财规划师,我需要哪些方面的知识,哪些专科大学有学?

理财规划师培训及考核内容依据我国金融投资领域实际情况结合国际高端理财职业标准,为国内从事理财相关行业人员量身打造,涵盖了金融、保险、税收、法律、投资、财务等全方位专业知识。作为福建省首家授权举办理财规划师国家职业资格鉴定及培训的人力资源机构,海峡英才网整合厦门圆庆隐高校优秀师资及理财专家为报考人员提供系统理财知橘厅识与专业技能培训,参加国家统一考试通过可获得国家劳动社会保障部颁发的《中华人民共和国理财规划师职业资格证书》,成为国内领先的理财专业人才。

一、职业定义:运用理财规划的原理、技术和方法,针对个人、家庭以及中小企业、机构的理财目标,提供综合性理财咨询服务的专业人员。

二、职业等级:本职业共设三个等级标准,分别为助理理财规划师(国家职业资格三级)、理财规划师(国家职业资格二级)和高级理财规划师(国家职业资格一级)。

三、报考对象:银行、证券、保险,基金、外汇、投资咨询和企业财务管理人员,以及从事或准备从事本职业的人士。

四、报考条件:

——助理理财规划师(国家职业资格三级,具备以下条件之一可报考)

1、连续从事本职业工作6年以上;

2、具有本专业或相关专业大专及以上学历,连续从事本职业工作1年以上;

3、具有本科及以上学历,经本职业助理理财规划师正规培训达规定标准学时数,并取得结业证书。

——理财规划师(国家职业资格二级,具备以下条件之一可报考)

1、连续从事本职业工作13年以上;

2、具有本专业或相关专业大专及以上学历,连续从事本职业工作5年以上;

3、具有本专业或相关专业本科及以上学历,连续从事本职业工作4年以上;

4、取得硕士研究生及以上学历,连续从事差正本职业工作2年以上。

五、考试方式:

分理论知识和操作技能考核,理论与技能考试均采用闭卷笔试方式,考试采用百分制,60分以上合格。理财规划师(二级以上)考试还需进行综合评审(书面答辩)。

六、考试时间:

每年5月与11月份各进行一次,其中理论知识为上午8点30分-10点,技能考核为上午10点30分-12点30分,综合评审为下午2点-3点30分。

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助理理财规划师 就业

目前国内的理财规划师有很多种 每种的价值不同

ChFC——特许理财顾问师

美国ChFC(Chartered Financial Consultant)1982年由美国学院创立,以其考试难度较高,后续培训比较完善,侧重实务操作而获得广泛认可,已有45000人取得该证书。要取得ChFC证照,需有3年相关工作经验,并通过八门核心课程。ChFC与其它理财职业资格相互承认学分。

CLU——特许人寿理财师

CLU(Chartered Life Underwriter)是特许人寿理财师的简称,美国三大理财认证之一。作为公认的寿险专业领域最高级别的资格认证,CLU始于1927年,已有超过 94000人取得该证书,是目前持有人数最多的理财认证证书。随着CLU的发展,它的范畴早已不局限于寿险领域,而是最为一个综合理财规划认证证书而存在。要获得CLU证书需通过八门核心课程,以取得有关收入支出规划、不动产规划、财产传承规划、财产管理等方面的能力。

CFP——注册理财规划师

CFP(Certified Financial Planner)是注册理财规划师的简称,由CFP标准委员会(CFP Board of Standards)考试认证,在美国广受认可。1972年美国首批CFP诞生,截至2004年底全美共有5万人获得该项认证资格。CFP考试涉及七大类共102个子课题,涵盖了保险、投资、财务、会计等基本原理、政策法规及市场投资品种等方方面面的知识,内容广,难度大。

IFA——独立财务顾问师

IFA(独立财务顾问师)是英国的理财规划职业资格,主要指从事理财咨询行业的执业人员。我们通常将通过理财规划师考试并取得从业资格的从业人员叫做理财规划师,而英国对此的称谓是IFA,即独立财务顾问师。英国独立财务顾问师并非是一项资格考试,而是一个从业资格,它的授予标准主要在于你是否已经获得相关职业资格,而不是需要通过考试才能获得。

其他的么 价值就不太高了