理财规划师2级3级什么意思,考这个证有用吗,复制文字的闪,另外考试难度怎么样

513好学 2023-07-30 05:37 编辑:admin 277阅读

一、理财规划师2级3级什么意思,考这个证有用吗,复制文字的闪,另外考试难度怎么样

二级三级说中枯衡的是理财规划师的级别,三级是助理理财规划师,卖做考试的话偏重于理论,二级是理财规划师,考试偏重败乱于工作技能,二级的考试难度也比三级的难度大,拿到证书的话也可以找相关的工作了

二、理财规划师证有什么用?

理财规划师既可以服务于金融机构,如商业银行、保险公司等,也可以独立执业,以第三方的身份为客户提供理财服务。

理财规划师国家职业资格分为三级,一级为高级理财规划师,二级为中级理财规划师,三级为助理理财规划师。

凡报考国家职业三级的,只要具备以下条件中的一条即可:

1、连续从事本职业工作6年以上。

2、具有以高级技能为培养目标的技工学校、技师学院和职业技术学院本专业或相关专业毕业证书。

3、具有本专业或相关专业大学专科及以上学历证书。

4、具有其他专业大学专科及以上学历证书,连续从事本职业工作1年以上。

5、具有其他专业大学专科及以上学历证书,经本职业三级正规培训达规定标准学时数,并取得结业证书。

扩展资料:

工作内容

1、必要的资产流动性。个人持有现金主要是为了满足日常开支需要、预防突发事件需要、投机性需要。所以理财规划师在现金规划中既要保证客户资金的流动性,又要考虑现金的持有成本,通过现金规划使短期需求可用手头现金来满足,预期的现金支出通过各种储蓄活短期投资工具来满足。

2、合理的消费支出。个人理财目标的首要目的并非个人价值最大化,而游型并是使个人财务状况稳健合理。在实际生活中,减少个人开支有时比寻求高投资收益更容易达到理财目标。通过消费支出规划,使个人消费支出合理,使家庭收支结构大体平衡。

3、实现教育期望。教育为人生之本,时代变迁,人们对受教育程度要求越来越高。再加上教育费用持续上升,教育开支的比重变得越来越大。客户需要神迹及早对教育费用进行规划,通过合理的财务计划,确保将来有能力合理支付自身及其子女的教育费用,充分达到个人(家庭)的教育期望。

4、风险租慧保障。在人的一生中,风险无处不在,理财规划师通过风险管理与保险规划做到适当的财务安排,将意外事件带来的损失降到最低限度,使客户更好地规避风险,保障生活。

参考资料来源:百度百科-国家理财规划师

三、国家三级理财师从业资格证书考试好过吗?要多久才能考二级的?

一、授课内容:涵盖理财规划基态巧运础、财务与会计、宏观经济分析、金融基础、税收基础、理财规划法律基础、理财计算基础、理财规划师的工作流程和工作帆梁要求。授课老师为相关学科的知名专家和教授,拥有丰富的临床经验和科研教学成果。

二、鉴定时间:每年的5月、11月。

三、考试发证:经职业正规培训达到规定标准学时数并经国家劳动和社会保障部全国统一考试鉴定合格者,颁发得人力资源和社会保障部相应的公共营养师《职业资格证书》,全国通用,终身有效。

四、报考条件:(一)国家理财规划师三级(1)、连续从事本职工作6年以上。

(2)、具有本专业或相关专业大学专科及以上学历证书。

(3)、具有其他专业大学专科以及以上学历宽掘证书,连续从事本职工作1年以上。

相关专业:法律、金融、会计、管理类专业

(二)、国家理财规划师二级 (1)、连续从事本职工作13年以上。

(2)、取得本职业三级资格证书后,连续从事本职工作5年以上。

(3)、取得本专业或相关专业大学本科学历证书后,连续从事本职工作5年以上。

(4)、具有本专业或相关专业大学本职学历证书,取得本职业三级职业资格证书后,连续从事本职工作4年以上。

(5)、取得硕士研究生及以上学历证书后,连续从事本职业工作2年以上。

(6)具有本专业或相关专业大学本科学历证书,取得本职业三级职业资格证书后,连续从事本职工作3年以上,经本职业二级正规培训达规定标准学时数,并取得结业证书。

(三)相关专业和相关职业相关专业包括:银行的个人金融部管理人员、培训经理、证劵公司的投资顾问和客户经理、保健公司的培训经理、销售部管理人员、营业部经理、基本公司、投资中介公司销售经理、客户服务人员、提供理财咨询的其他专业人员、信托投资、房地产等相关人员。

大学生考三级理财师,没什么难度,学的课程和大学学哪山的部份课程相同。加强实操的就计算器,李氏中占的分值还比较 大,需要花多点时间练习。有这个证书对从事金融行业还是有帮助的,能增加的进去的筹码。现在很多核乱银行、保险等金融从业人员都要求去考这个证书。取得三级证书后五年可以考二级,再三年可以考一级。如果有条件,有时间是可以去学学。不只是为了找工作,也可以为自己理财。

四、理财规划师证书是由哪个部门颁发

理财规划师证书是哪个部门颁发? 理财规划师国家职业资格认证(CHFP)是由中华人民共和国人力资源和社会保障部颁发,是唯一由政府颁发的`理财规划师证书。综合运用投资、法律、财务等专业知识,以现金规划、消费支出规划、教育规划、风险管理和保险规划、投资规划、退休养老规划、税收筹划、财产分配传承规划为主要工具,以培养财富管理精英为目标,培养学员的专业理财规划知识与能力橘茄模。

报考条件(江苏省)

1、理财规划师三级:

(1)连续从事本职业工作6年以上。

(2)具有以高级技能为培养目标的技工学校、技师学院和职业技术学院本专业或相关专业毕业证书。

(3)具有本专业或相关专业大学专科及以上学历证书。

(4)具有其他专业大学专科及以上学历证书,连续从事本职业工作1年以上。

(5)具有其他专业大学专科及以上学历证书,经本职业助理理财规划师正规培训达规定标准学时数,并取得结业证书。

2、理财规划师二级:

(1)取得本职业助理理财圆缓规划师职业资格证书后,连续从事本职业工作5年以上。

(2)取得本职业助理理财规划师职业资格证书后,连续从事本职业工作4年以上,经本职业理财规划师正规培训达规定标准学时数,并取得结业证书。

(3)具有本专业或相关专业大学专科及以上学历证书,连续从事本职业工作5年以上。

(4)具有本专业或相关专业大学专科及以上学历证书,取得本职业助理理财规划师职业资格证书后,连续从事本职业工纳拿作4年以上。

(5)具有本专业或相关专业大学专科及以上学历证书,取得本职业助理理财规划师职业资格证书后,连续从事本职业工作3年以上,经本职业理财规划师正规培训达规定标准学时数,并取得结业证书。

(6)取得硕士研究生及以上学历证书后,连续从事本职业工作2年以上。