理财规划报考指南:国际著名理财规划师认证有哪些

513好学 2023-06-09 09:47 编辑:admin 268阅读

理财规划报考指南:国际著名理财规划师认证有哪些

理财规划报考指南:国际著名理财规划师认证有哪些

ChFC――特许理财顾问师

美国ChFC(Chartered Financial Consultant)1982年由美国学院创立,以其考试难度较高,后续培训比较完善,侧重实务操作而获得广泛认可,已有45000人取得该证书。要取得蚂棚ChFC证照,需有3年相关工作经验,并通过八门核心课程。ChFC与其它理财职业资格相互承认学分。

CLU――特许人寿理财师

CLU(Chartered Life Underwriter)是特许人寿理财师的简称,美国三大理财认证之一。作为公认的寿险专业领域最高级别的资格认证,CLU始于1927年,已有超过94000人取得该证书,是目前持有人数最多的理财认证证书。随着CLU的发展,它的`范畴早已不局限于寿险领域,而是最为一个综合理财规划认证证书而存在。要获得CLU证书需通过八门核心课程,以取得有关收入支出规划、不动产规划、财产传承规划、财产管理等方面的能力。

CFP――注册理财规划师

CFP(Certified Financial Planner)是注册理财规划师的简称,由CFP标准委员会(CFP Board of Standards)考试认证,在美国广受认可。1972年美国首批CFP诞生,截至2004年底全美共有5万人获得该项认证资格。CFP考试涉及七大类共102个子课题,涵盖了保险、投资、财务、会计等穗歼基本原理、政策法规及市场投资品种等方方面面的知识,内容广,难度大。

IFA――独立财务顾问师

IFA(独立财务顾问师)是英国的理财规划职业资格,主要指从事理财咨询行业的执业人员。我们通常将通过理财规划师闷族则考试并取得从业资格的从业人员叫做理财规划师,而英国对此的称谓是IFA,即独立财务顾问师。英国独立财务顾问师并非是一项资格考试,而是一个从业资格,它的授予标准主要在于你是否已经获得相关职业资格,而不是需要通过考试才能获得。

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现在理财规划师证书都有哪些,颁发机构分别是哪里?哪种是最权威,最有含金量的?谢谢!

理财规划师的资格考试,是有2个大的分类。一个是由国家劳动保障部现在叫人社部组织考试的,在国内作为从业资格的考试,英文简称ChFP,分为助理和中级两个级别,高级的全国不组织考试,各省有。另一个是中国金融逗枣委员会组织的,可以在世界范围承认的,中国金融标准委员会是获得了世界金融委员会的授权,所以颁发证书是世界编号,助理是AFP,中级是CFP。他们考试的要求也是不同。分开来说。

1、 中国人社部的考试,专科学历可以参与考试。主要是要求提供大专毕业证书,但是要求工作经验必须2年以上。但是,如果找当地的培训机构挂靠,他们可以帮你进行证燃指晌明。只要年龄上具备毕业以后工作2年,具体的操作交给他们就好。至于这2年是不是在金融机构单位工作,不要紧,他们有办法。皮锋

2、 金融标准委员会的考试。原则上是要求本科学历,同时要求工作经验,好像本科学历毕业后1年相关工作经验就可以。但是,参与这个考试,必须是由金融机构作为用工单位推荐,才可以报名。

最后含金量的,毫无疑问的是后者,国外,外资行,外资机构,都是认后者的。前者在国内是从业资格,考试出题都是由中国金融理财协会的理财专家出题,一直想提高地位,和后者等齐,可实际上根本做不到。

目前理财规划师职业资格是人力资源和社会保障部职业技能鉴定中心考试发证。

其实证书根本看不到什么CHFP的字母,政府也没有把CHFP当作理财规划师的标志。只不过是北京东方华尔金融咨询有限公司为了抗衡另外两家认证而申请的商标。

一点金融专业纤岩背景也没有,所有职业标准、教材都是委托一家叫北京东方华尔金融咨询有限责任公司编写。北京东方华尔金融咨询有限责任公司老消凳板通过其另外一个媒体公司资源让刘彦斌在各电视频道中担任嘉宾来增加知名度。

中国注册理财规划师协会已与国际两大权威机构(如,成立于1924年的国际金融保险管理协会)达成协议,并与美国、加拿大、澳大利亚、英国、新加坡等国家接轨互认。凡是考取中国注册理财规划师CFP的学员,可直接申请获得国际注册理财规划师ICFP、国际注册寿险规划师ICLP、注册财务策划师RFP等国际权威证书。目前,我国建行总行、交行总行、及山东省农行发文承认中国注册理财规划师CFP。 我省工行、招行、浦发银行等,有的为学员报销了学费,有的加了工资,许多中层以上领导毁桥御都来参加培训、认证。

技能证书和行业执业证书来比较这两个机构就很合理了,不知道我说的是不是你想要知道的,希望能帮到你!

除了人社部颁发的理财规划师从业资格证,还有中国经济商业学会颁发的商业理财规划师(CHCE)

中国商业经济学会于1982年经中央书记处批准正式成立。在国家民政部注册登记为国家一级学会。

中国商业经济学会,是在党的十一届三中全会精神指引下,为适应改革开放新形势的需要,由流侍祥通领域从事科研、教学、实际工作部门和商业企业界的专家学者、领导和企业经营者,自愿联合组成的全国性群众学术团体。从1978年末提出倡议,经过酝酿、筹备,于1982年6月正式成立中国商业经济学会。并确定了由中国社科院财贸所、商业部教育局、全国供销合作总社、国家工唤蔽商行政管理局、中国人民大学、北京商学院(现北京工商大学)、北京财贸学院和北京市委财贸部九个单位组成筹备组,负责学会的规划和筹备工作,同时推选商业部副部长郭今吾为筹备组组长,中国社老链搏科院财贸所副所长姜君辰和北京市委财贸部部长安林为副组长。

商业理财规划师(CHCE)在商业领域得到企业商家的高度认可。