一、了解客户的类型、特点和要求
1、企业主的兴趣
2、白领人士的偏好
3、社会自由人的特征
4、高净值人群的喜好
5、附加值服务
二、客户经理及理财专员
1、拥有专业资格证书的途径
2、持续学习提升专业能力方法（每年不少于40小时）
3、对投资产品类型熟通的捷径
4、专业技能及创新营销新意的来源
三、提升客户专业服务
1、与协会及社会组织联谊的形式
2、创造客户需求的方法
3、跟进技巧秘笈
四、为企业老板及白领人士服务的策略
1引导客户全面规划的意识
2、制定家庭理财规划的步骤（八个环节)
1）保密承诺的范本
2）搜集客户信息方法
3）协同客户确立目标的技巧
4）风险测试类型的表格
6）提出综合财务规划的契机
7）跟踪服务落实规划方案
8）明确长期服务的条例六、案例解析
拓展资料
其他能力
1、提高业务人员学习能力
因为银行工作需要掌握的知识非常繁琐，而且不是一成不变的，经常会因为一纸文件而改变业务处理方法，只有不断的学习，才能拥有丰富的业务知识，才能满足客户的各种需求。
2、提高业务人员执行力
银行是经营货币的单位，银行柜员又是其中的一线岗位，对上级任务的贯彻执行，和对银行规章制度的严格遵守，即是保护银行，又是保护自己。
3、提高业务人员应变能力
银行柜员作为一线岗位当然会面对各种各样的突发情况，良好的应变能力能把突发事件大事化小，小事化了，巧妙地解决了客户的不满情绪，化干戈为玉帛。
4、提高业务人员服务意识
银行柜员属于服务行业，服务就是核心竞争力，而且作为前台柜员，经常会面对形形色色的客户，细致耐心的服务不仅能提高柜员的工作效率，更能提高客户的忠诚度。