做银行假流水触犯什么法律

一、做银行假流水触犯什么法律

银行假流水的定义

银行假流水是一种通过伪造、篡改银行流水单据等手段的行为，用来掩盖或篡改真实的财务信息。这种做假流水的行为通常是为了欺诈、逃税、虚假宣传等非法目的而进行的。

一般来说，银行流水单据是银行客户的重要财务证明，其中包含了客户的资金进出记录、余额信息等。银行流水单据的真实性与准确性对于银行和客户来说都是至关重要的。因此，一旦发现有人通过伪造、篡改银行流水单据来进行欺诈等活动，就需要追究相应的法律责任。

做银行假流水触犯了哪些法律？

在许多国家，做银行假流水都是违法行为，触犯了相关的刑法、经济法以及金融监管法规。具体来说，以下是一些可能涉及的法律问题：

• 1. 伪造罪：伪造银行流水单据属于伪造行为，根据《刑法》的相关规定，对伪造行为会予以相应的刑事处罚。
• 2. 挪用公款罪：如果通过做银行假流水来挪用他人或单位的资金，涉嫌犯有挪用公款罪，属于严重的经济犯罪行为。
• 3. 诈骗罪：如果通过做银行假流水来进行欺诈活动，涉嫌犯有诈骗罪，根据不同国家的法律规定，可能会被追究刑事责任。
• 4. 虚假宣传罪：如果通过做银行假流水来进行虚假宣传，例如夸大经营业绩等，涉嫌犯有虚假宣传罪。
• 5. 逃税罪：如果通过做银行假流水来逃避纳税义务，涉嫌犯有逃税罪，这是一种严重的经济犯罪行为。

需要注意的是，不同国家的法律对于相关犯罪行为的界定和处罚标准可能会有所不同。因此，如果你遇到相关问题，建议咨询当地的法律专业人士，以便获得准确的法律意见。

对做银行假流水的法律责任

对于做银行假流水的行为，一旦构成了相关的犯罪行为，就需要承担相应的法律责任。根据相关法律的规定，可能面临以下几种法律后果：

1. 1. 刑事处罚：如果做银行假流水的行为触犯了刑法，可能会被追究刑事责任，面临刑事处罚，如拘留、罚款、有期徒刑等。
2. 2. 经济损失赔偿：如果通过做银行假流水造成了他人或单位的经济损失，可能面临被要求进行经济赔偿的法律责任。
3. 3. 声誉损害赔偿：如果通过做银行假流水进行虚假宣传等行为，涉嫌侵犯了他人或单位的商誉，可能面临被要求进行声誉损害赔偿的法律责任。
4. 4. 行政处罚：根据相关金融监管法规，一些做银行假流水的行为可能会被银行或金融监管机构给予行政处罚，如罚款、吊销金融许可证等。

以上法律责任不仅针对个人，对于涉及单位的做银行假流水行为，相关法律责任也将追究到单位层面。

如何避免涉及做银行假流水的法律风险？

面对做银行假流水的行为，为了避免涉及法律风险，建议从以下几个方面加强注意：

• 1. 遵守法律法规：作为一个公民或单位，应该遵守国家和地区的相关法律法规，不能以非法手段来获取或掩盖财务信息。
• 2. 加强内部控制：对于单位来说，应建立健全的内部控制制度，加强对财务信息的管理，避免相关风险发生。
• 3. 增强法律意识：个人和单位都应增强法律意识，了解相关法律法规对于做银行假流水行为的规定和处罚标准。
• 4. 寻求法律咨询：如果对于相关法律问题存在疑惑或需要具体的法律建议，建议寻求专业的法律咨询，以便做出正确的决策。

结论

银行假流水是一种通过伪造、篡改银行流水单据等手段进行的欺诈行为，触犯了相关的法律法规。针对涉及做银行假流水的行为，不同国家的法律对于相关犯罪行为的界定和处罚标准可能有所不同，因此建议咨询当地的法律专业人士来获得准确的法律意见。

为了避免涉及做银行假流水的法律风险，个人和单位都应遵守法律法规，加强内部控制，增强法律意识，以及寻求专业的法律咨询。

二、怎样做银行流水？

主要有四种方法：1、携带身份证、银行卡到所属银行营业网点打印；2、携带银行卡到银行营业网点自助查询设备打印。3、登录个人网上银行，然后通过打印机打印，4、下载银行手机APP客服端，登录手机银行选择“我的账户”，仅供查询，不能打印

三、做成都地区的银行流水怎么做啊？

成都的银行流水你可以到柜台或自助打印，贷款用的一般是打印半年的，工资流水和个人流水都可以的，贷款机构都需要你提供流水来证明你的收入有没有达到还贷的能力，还有的是做出国签证和进新公司的时候会要求提供流水账单。

四、成都按揭购房银行流水要求？

目前每个银行要求不一样，少数银行只看收入证明，不看工资流水。

一般流水覆盖每个月负债的2倍就可以！比如车贷每个月1000，新购房屋月供4000，那么近半年或者一年的平均收入需要达到10000。少数银行要求达到负债的2.2倍.以上事例就该达到11000。

五、怎么做银行流水？

半年银行流水即需要银行六个月的进出帐流水账单，以工行为例， 打印银行流水账单可以通过4种方式办理：1、需要携带身份证、卡或存折到所属工行营业网点非现金业务窗口通过银行工作人员打印；（如果是贷款使用需要加盖银行业务公章）2、携带银行卡或存折到银行营业网点自助查询设备打印。自助查询机----》插入卡或存折----》输入密码----》进入查询明细页面----》历史明细----》输入查询打印所需日期----》查询----》打印流水；3、登录工行个人网银----》打开个人账户账单----》选择查询账单的周期----》导出账单明细即可查看流水（前提条件：需要开通网银功能）；

六、杭州哪里做银行流水？

杭州可以打印银行流水的地点有很多，以下是一些常见的打印地点：银行柜台：您可以直接携带身份证和银行卡到银行柜台，让工作人员帮您打印银行流水。自助打印机：现在很多银行都提供了自助打印机，您只需按照提示输入相关信息并完成打印即可。无论您选择哪种方式打印银行流水，都需要提供有效的身份证件和银行卡。在打印银行流水时，您需要提供相关的账户信息和个人信息，以便银行能够核实您的身份并为您提供服务。如果您需要打印杭州地区的银行流水，可以前往相关银行柜台或自助打印机进行打印。如果您无法前往银行，也可以通过网上银行或手机银行查询和下载银行流水，然后自行打印。

七、银行流水怎么做？

1、用户要把个人的钱整合一下，一般情况下都会先确定一个银行卡，作为主要看流水的卡；

2、然后就把钱存进这一账户上，钱越多越好，时间越长越好；

3、取出时尽可能也别一次全部取出；

4、要携带个人的二代身份证和银行卡，去附近的银行服务网点，咨询银行大堂经理是否有自助流水打印设备，要是没有，就领号排队打印；

5、在申请打印时，要说明是3个月或6个月的银行流水。

八、银行流水怎么做才是有效流水？

1.

有效的银行流水必须具备这三个条件: 1.近半年的银行流水; 2.连续稳定; 3.月收入必须大于月还款额的2倍。 

2.

 打印银行流水的方式有三种:

一是携带本人有效身份证件、银行卡到所属银行任意营业网点的柜台打印;

二是所属银行任意营业网点的自助查询机打印;

三是登录所属银行的个人网上银行打印。 但是要注意的是,不管通过哪种方式打印银行流水,都必须加盖银行鲜章,否则流水无效。 

3.

银行流水主要是指银行代发工资流水,这让工资以现金形式发放的人表示:很为难!这种情况下,一些人想到了提供假银行流水的“主意”,但这样做可行吗? 用虚假材料办理贷款的事时有发生,看起来仿佛也是行之有效的,实则风险非常高,一旦被银行核实,不但贷款会被拒,还会被列入“黑名单”,此后再难办贷款。

九、贷款为什么要打印银行流水 贷款买车怎么打印银行流水？

带身份证，银行卡本人亲自前往营业厅柜台打印，切记需加盖银行红章，一般打印半年。现在很多金融公司也认可支付宝等理财钱款。

十、成都银行可以查几年的流水？

至少两年。

《银行卡管理办法》对其有相应的规定：

第三十九条 发卡银行依据密码等电子信息为持卡人办理的存取款、转帐结算等各类交易所产生的电子信息计录，均为该项交易的有效凭据。

发卡银行可凭交易明细计录或清单作为记帐凭证。银行卡通过联网的各类交易的原始单据至少保留二年备查

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