一、理财规划师在给客户做投资规划时，应对客户的投资目标按时间进行简单的分类，下列不属于短期目标的是()。
【答案】：B
短期目标是孝咐指在短时间内（一般在1年左芹耐右）就可以实现的目标。短期目标一般需要客户每嫌慎春年或者每两年制订或修改，如装修房屋、休闲旅游、购买手提电脑等。选项B属于长期目标。
二、理财规划师在为客户进行保险规划时，应该让客户知道保险在家庭理财中的功能，下列()是保险最根本的职能。
【答案】：A
一般认为，保险具有分散帆困槐态友风险、补偿损失等基本职能，以及由此尺橘派生出防灾防损、投资理财等功能，就家庭理财这一角度而言，风险保障是保险最根本的职能，也是家庭理财规划中保险的基本定位。
三、理财规划师为客户制定保险规划的主要步骤是（ ）。
【答案】：A、B、C、D
。制定保险规划的主要步骤是：确定保险标的、选定保险产品、确 定保险陆碧金额、明确保险期限四个步骤。制定保险规划的首要任务是确定保险标的。游稿确定客户 保险需求和保险标的之后，就应该选择准备投保的具体险种。确定保险产品的种类之后，需要 确定保险金额。确定保险金额后，需要确定保险期限，因为这涉及投保人的预期缴纳保险费的 多少与频率，所以与客户未来的预期收入联系尤早磨举为紧密。
四、理财规划师在为45岁的男性客户制定保险规划时，特别应该重点考虑的风险是()。
【答案】：灶亩D
已婚中年期是指从侍闷40岁到退休的一段时期，从个人的角度分析，将人们在这个阶段所面临的风险从大到小排序，意外伤害与疾病的风险相差不大，其次是养老，最后是死亡。特别老辩弯应该重点考虑防范养老的风险了。
五、理财规划师下列做法中哪项是不符合职业纪律规范的?
【答案】：D
理财规划师为客户提供专业服务,受人之托,履人之嘱,必须全心含察磨全意地维行设计。可以说,生命周期理论是整个理财规划的基础。护客户 的利益。但是,客户的利益必须是归其合法拥有的,违法谈斗的利益不受法律保护没蠢。 如果理财规划师在办理业务的过程中发现客户所委托的事项违法,理财规划师应向客户说明,并停止办理委托事务。
六、理财规划师在为客户制定投资规划时需要考虑的主要风险因素是()。
【答案】：B
投资最主要的就是要考虑风险和收益的权衡关系，所承受的风险水平不同，相应获得的收益也就不同。因而只有明确了客户的风险偏好毁渗才有可能制前孙定出与客户偏好一致纤悔脊，能够为客户接受的投资规划。