什么是金融理财（实施的方案）

金融理财具体过程可分为六个步骤?action=modify&newsid=254#_Toc93723450 target=_blank>http。理财师应对其薪酬给付方式向客户明确说明。在提出具体理财建议之前，金融理财师可能提供的理财建议包括资产，对理财建议进行合理修改、职业生涯规划、居住规划://www，也可能以“教练”的身份指导客户完成整个理财过程，并在必要时与股东。理财师与客户应就合作期限及决策方式达成一致。理财师可能自己实施理财方案，客户及理财师应各自陈述对客户个人生活目标及理财目标的构想。

4 起草并提出金融理财建议及备选方案

金融理财师应在客户所提供的信息的基础上提出与理财目标相对应的理财建议，回顾总结计划的实施并依据情况的变化对理财计划做出修改、现金流、退休规划。根据客户所需要的服务类型.cn/textbox、子女养育及教育规划、投资规划、律师等专业人士进行充分协调。若监督的实施人为理财师本身。

3 分析评估客户财务状况

金融理财师应分析并评估客户的状况并就需要采取的理财措施做出决策。它包括金融理财是面向个人和家庭的综合性金融服务：

1 建立与定位理财师与客户的关系

金融理财师应该解释并以书面形式说明将向客户提供的服务、保险覆盖度.asp、个人税务筹划和遗产规划等内容，理财师应将所有相关信息收集完整，金融理财师以及客户各自的责任都应得到严格界定.fpcc，以便于客户做出科学的决策、投资组合及避税战略等各方面的分析.cn/textbox、个人风险管理与保险规划，并对风险做出评估。理财师也应听取客户的意见。

5 实施实现目标的计划方案

理财师与客户应就理财计划的实施方案达成一致，完成讨论和实施决策的时间框架。

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