怎么学习投资理财？

一、怎么学习投资理财？

以下是学习投资理财的一些途径和方法：

1. 阅读相关书籍：可以选择一些经典的投资理财书籍，如《穷爸爸富爸爸》、《股票作手回忆录》、《证券分析》等，通过学习书籍中的知识和案例，了解投资理财的基本概念和方法。

2. 参加相关课程和培训：可以选择一些投资理财的课程和培训班，如证券从业资格考试、投资理财课程等，通过系统学习和实践操作，提高自己的投资理财能力。

3. 跟踪市场动态：了解投资市场的动态和趋势，可以通过阅读财经新闻、关注股市行情、观察宏观经济数据等方式，对市场有一个比较全面的了解，从而更好地进行投资决策。

4. 参与实战操作：可以通过虚拟交易平台或者小额投资实践，进行实战操作，从而获得更多的经验和实战技巧。

5. 找到合适的投资理财工具：根据自己的风险承受能力和投资目标，选择合适的投资理财工具，如股票、基金、债券、保险等，进行投资。同时，需要注意风险控制和资产配置，避免投资损失。

二、理财规划师学习路径？

更新答案，本人已通过CHFP三级考试，证书已到手，作为一个小白备考这个证，觉得三级技能太容易了（ps.一二三级基础都是同一本书），当初应该直接考二级的。当时去考试，有两个学员姐姐跟我一个酒店，她们备考二级，居然还在考试前一小时请教我怎么做计算题，嗯，我特地给她们临时补课半个多小时，她们都考过了。

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我是打算从设计转理财规划师的，完全没有金融基础，但平时爱看理财经济类的书。目前正在准备考理财规划师，因为不是相关专业，必须参加培训课程拿到培训合格证才有资格报考，培训机构我选的是比较大名气的东方华尔，线上课程。他们会告诉你能报考哪一级别的，需要买什么书，什么型号金融计算器，报名时间和流程也会告知，协助。我是先自己把基础知识和专业能力的书啃了一遍之后，再看他们的视频课程，相当于复习一遍书，将视频课程中老师列的重点，考点，在书上做上记号。也在某宝买了题库，打算课程看完了，再开始题海战术，检查自己薄弱环节，然后再重点看书上相关章节。

大家普遍反应，目前中国的理财规划师就是说得好听点的销售，一般销售门槛较低，考这个chfp证书意义不大，但是作为一个没有相关基础的人来说，考这个证也是不错的，首先你可以大致知道工作内容有哪些，有相关知识了，不至于入行后太小白；其次，转行有个这个证书，起码证明你算有点基础的，怎么也比白纸一张转行的机会显得大一些。

三、投资与理财学习什么课程？

投资与理财在大学属于经济管理类专业，其中经济学、金融学、工商管理、会计学、财务管理等专业都会涉及到投资与理财相关的课程。投资与理财涉及证券投资、期货投资、投资技术分析、商业银行业务与管理、公司理财、项目投资、保险理论与实务、房地产投资、个人理财等方向，一般对口的岗位有企事业单位的会计、理财岗位；从事投资公司、证券机构、基金管理公司的投资分析和业务代理岗位；从事金融和保险机构的业务、投资咨询、理财服务、投资银行的经理人岗位。

四、投资理财知识需要学习哪些？

投资理财对我们每个人都有非常重要的意义，为什么现在的年轻人总是月月光，除了收入低、不稳定外，过度消费也是很大一方面，所以学会投资理财尤为重要。那么，个人投资理财需要学习哪些知识呢？下面笔者就给大家简单介绍一下。

　　一、明白投资理财的目的

　　一般来说，理财不外乎如下三个目的。

　　1、保障：即保障人生财产和生命的经济基础，一般包括保险规划、现金规划。把自己3到6个月的工资用来作为自己的这部分保障金。当失去业时、或有紧急状况出现时，对自己有个保障。

　　2、保值：即不让钱贬值，不被通货膨胀贬值。这类主要就是低风险投资，如国债、银行理财、货币基金或者像京储街这样收益可达14%，用户资金交由银行存管的网贷理财产品等。

　　3、增值：也就是让钱增值，早日实现财富自由。有中等风险投资，债券、基金、股票房产、贵金属；高风险投资，信托、期货、外汇、艺术品。增值是理财最为关键的部分，也是衡量理财是否成功的最重要的指标。

　　二、投资理财如何入手

　　1、合理规划，摆脱月光，逐步完成初步财富积累。要投资理财，首先要查看自己的消费，看看钱都花在了哪些地方。哪些是该必要的？哪些是不必要的的？自己有没有固定存储计划？减少哪些不必要的支出，比如收入不是那么的高还跟风换苹果8。自己要有固定存储(刚开始可以少点，占收入的30%左右）在不影响正常生活的前提下，可以适当调整。最好在发了工资后先存储再消费。

　　2、开始记账，分析和掌握自己的经济状况。记账就是要让自己知道自己的钱都花在什么地方，钱的去向、净资产为多少(=总资产-负债)；让自己心里有个数，知道一般正常的消费是多少。不在让自己大手大脚，有计划地消费。

　　3、重视储蓄，不要忽视利息收入。我们把资本比作下蛋的金鹅，利息比作金蛋，所以为了得打更多的利息就要把金鹅养的大大的。这个金鹅(可以是10%左右的收入)我们不能杀害它，要让它不断变大，产生个多的“ 金蛋”。

五、学习投资理财的网站有哪些？

关注我的头条号，帮你解决这些问题。

活期存款

活期存款，大家一定不会陌生。说白了，就是银行账户中随时可以用于支付或者取出的部分。这部分的年化利率非常低，几乎可以忽略不计。再加上现在货币基金和信用卡的兴起，日常生活中其实可以去掉活期存款了。必要的时候我们还能通过信用卡套现来应急。甚至在某些时候，比如低风险理财的收益率高于信用卡套现费用时，可以通过套现来换取这部分收益。所以，养一张额度大的信用卡，对大家还是非常有帮助的。

货币基金

货币基金近几年可谓是发展迅猛。不过伴随着快速发展，其收益率却是一降再降。现在，大部分货币基金已经不能满足我们5%的年化理财及格线了。货币基金的购买方式十分简单，在大家自己所属的银行App，或者支付宝、天天基金之类的第三方基金销售平台上都可以买到3.2%左右的品种，堪堪跑平CPI。所以除非是近期有明确的用钱计划，一般我也不推荐大家配置大量的货币基金。

定期存款和定期现金理财

把这两者放在一起说是因为后者其实能够比较好的替代前者了。定期存款利率一般是商业银行在基准利率上适当调整，但收益率依旧大幅低于现在的定期现金理财产品。还有一点需要提醒大家的是，定期理财产品并不是保本的。无论客户经理和你怎么吹，记住都是不保本的。在极端情况下，比如爆发系统性金融风险、银行破产(我国的银行现在可以申请破产)等，定期理财都有可能出现不保本的情况。虽然可能性很低，但仍建议大家远离地方银行，选用工农中建交招吧。目前各大银行App能够买到的定期理财产品收益率基本在7%左右，这样的产品还是很适合持有的。如果有一定时间内明确不会动用的资金，可以考虑购买。

外币定期理财

顾名思义，一般的定期理财产品使用的货币是人民币，近来不少银行都推出了以美欧日元等作为基础货币的定期理财产品。由于上面提到的外币储备的重要性，所以国内的外币定期理财产品的收益率会高于外币对应国家的基准利率。举个例子，招商银行App中能够找到的“美元天添金”，工商银行App中能够找到“安享回报”系列，都有2%以上的收益率，而同时期对应国家的基准利率绝对不可能高于此。这类产品的缺点是，在人民币汇率相对平稳的时期，收益率不如同类型人民币理财收益。但对于有外币使用需求或者避险需求的人来说，这类产品还是具备一定投资价值的。

六、金融投资要学习哪些理财知识？

金融投资需要具备各领域基础知识！

这是巴菲特的合伙人查理芒格一直在强调的普世价值的概念。因为一个投资人，想要投资不同领域的企业，而企业是服务于社会，是和社会息息相关，所以投资企业背后的本质逻辑是了解社会发展的规律。而想深刻洞察社会发展的规律，就需要对人性，历史，地缘政治，经济，军事，人文，科技等等有着综合的理解并能做出准确的关于未来发展的判断。当然，相对基础的金融领域的专业知识是必不可少的，比如说我们要了解银行的运作逻辑，了解私募股权基金的操作逻辑，了解公司上市的基本逻辑，了解国家货币体系的基本逻辑，甚至了解国家金融管理部门儿相关的监管逻辑。针对金融领域的相关知识，即使你不是专科毕业，如果有毅力同样可以通过自学的方式在短时间内建立起专业知识，这并不难。天下无难事，只怕有心人！剩下我们持续要做的就是不断的完善我们的认知体系，我们可以反过来看，如果你能把一家企业经营好，那么说明你对企业的管理，对企业的核心竞争力的建立，对企业提供的服务和产品的价值判断，对企业的运行体系以及对企业的战略定位都有着非常好的理解。这同样能反映出个人对社会运行逻辑的判断力，所以一个好的生意人恰恰也是一个好的投资人。所以我们就能够看到，像比尔盖茨在从微软退休之后成立了自己的基金，同样有着非常好的业绩表现。所以不断完善我们的认知体系，通过阅读经典是可以让我们不断完善自己认知体系最好的方法。最主要的是我们知道了走向成功的方法，剩下就看我们是否有方法能够持续的阅读经典，建立自己解决问题的方法论！

七、理财规划师含金量？

含金量还是很高的。

理财规划师职业前景：一是开设专业理财公司，以第三方的身份为客户提供理财服务；二是成为专业理财知识培训人员；三是到金融机构等中从事理财服务。

理财规划师国家职业资格认证（ChFP）是由中华人民共和国人力资源和社会保障部颁发，是唯一由政府颁发的理财规划师证书。全国通用，报考国家理财规划师的考生也有严格要求，所以，根据其重视程度来说，含金量还是很高的。

八、如何报考理财规划师？

个人没有报考渠道，考前需要参加培训，机构协助你报考

九、新人如何学习投资理财方面的知识？

好吧，一不小心写了份超级详细的5千字入门指南！希望能帮到更多的小白入门！

现在我们面临的问题，不是没有理财渠道和产品，而是理财渠道和产品实在太多，根本无从下手！

近几年，有多少金融诈骗、P2P暴雷...多少人毕生的财富变得血本无归！

我们急需的是一种经过测试，可靠的、长期盈利的投资策略！

当然了只教理论不教方法的课程都是耍流氓！

如果你已经想要理财，首先恭喜你，意识的觉醒是改变的开始！

接下来我会用几分钟的时间，通过三个部分来手把手教你从小白到高手去做基金投资！

第一部分：熟悉基本知识

（一）基金是什么呢？

专业的定义：

证券投资基金（以下简称基金）是指通过发售基金份额，将众多投资者的资金集中起来，形成独立财产，由基金托管人托管，基金管理人管理，以投资组合的方法进行证券投资的一种利益共享，风险共担的集合投资方式。

✅其实就是：

你现在有一笔钱想要投资，但是你没有时间去研究市场、专业知识储备不够、本金也也不多！这个时候，你就需要去找一个专业的机构委托他们帮你投资，里面有很多和你情况一样的人！

机构里帮助你们操作资金的专业人士就是基金经理，这个机构就是基金公司！所以就是你把钱交给专业人员，让专业人士帮你去投资。

基金和股票还有债券不同，它是一种间接投资，你的钱不是直接去购买产品，而是通过专业人士去操作！

但是专业人士不会听你的，你让他买什么就买什么，投资的时候他们会进行分散投资（投多个股票或者股票、债券结合等），因此风险相对而言就比股票小，同时投资的范围和风险状况都会告诉你！

（二）市场上有些什么基金呢？

根据投资对象的不同，市面上主要分为货币基金、债券基金、指数基金、股票基金、混合基金！

货币型基金：主要投资国债、票据、银行存单等短期货币工具，近10年货币基金盈利的概率是99.9%，所以基本是0风险！

债券型基金：主要投资债券（一般是80%以上），20%投资股票、债券等！适合能承受20%以下亏损的人去购买！

指数基金：主要跟踪大盘指数的基金，根据跟踪的指数不同，主流指数有沪深300指数、中证500指数、上证50指数、红利指数等，适合能承受30%以下亏损的人去投资！

股票基金、混合型基金：80%以上资金投资股票是股票基金，没有明确投资偏向的是混合基金。它们两个适合能承受50%以下亏损，承受市场一定波动的人群！

（三）基金的优势是什么呢？

1、不需要投入过多的精力

2、投资门槛低，在支付宝上10元就能开始投资！

3、安全稳定性高

因为基金是以投资组合的方法进行投资，在投资产品上分散了风险！如果加上一些定投策略的话，可以进一步在时间和资金上再次分散风险！

第二部分：投资前构建自己的投资计划

再决定购买基金之前我们一定要制定一个适合自己的基金投资计划。可以通过两个步骤制定自己的基金投资计划：

（一）制定合理的收益目标

我们在投资之前可以先给自己制定一个合理止盈点和止损点！

止盈就是说如果基金的收益率达到了你的预期水平，那么就该卖了。止损就是你购买的基金发生了亏损，到了你无法承受的程度，为了避免进一步的亏损，那么你就该卖了。

✅划重点：

止盈和止损点，具体该设置多少是因人而异的，因为每个人的风险承受能力不同。一般来说止盈点可以设置为止损点的1.5-2倍左右。

目标一但设好了，就严格的执行，不要贪多，没有只涨不跌的市场！

比如我有一个人学员，在小牛市的时候收益飙升到30%，已经超出了他的预期止盈点，但是不舍得卖出，不想错过太多收益！后来市场回调，收益大幅度缩水…

它反映的一个问题：

如果定投过程中没能及时在适当的时刻止盈，那么前期的投入将会功亏一篑。

我们投资很重要的一点设定好合理的量化目标，带着计划做投资！

（二）了解不同基金的风险与收益，找到最适合自己的投资组合

虽然说投资基金不需要花费太多的时间和精力，但是面对市场上五花八门的基金，我们还是需要了解各类基金的基本知识。

根据自己的风险偏好来配比，选择能承受市场短期的波动的基金。很多人都会忽略了这一步，觉得做投资嘛就是要高收益，为什么要放弃收益高的产品？

记住：高收益往往伴随着高风险，只看收益率和忽视了风险，往往会造成很严重的后果！

一定要综合考虑自己承受亏损的能力和基金的亏损范围，适合自己的基金，才能获得长久稳定的收益！很喜欢简七的一句话：“用睡得着的方式最投资！”

如果你买了一个基金后，整天提心吊胆，睡不着觉的时候，证明这个基金不适合你！

第三部分：实战：挑选出一只高性价比的基金

虽然市场上有好几千只基金，但是并不是无章可循的，我现在来教大家学会正确的投资姿势，3步选出好基金：

（一）确认购买平台（在哪里买）

在我们决定要购买基金后，摆在我们面前的第一个问题，就是去哪里买？

购买基金有四个渠道，分别是银行、证券公司、基金公司、第三方基金代销平台，我们来简单分析一下这四个渠道的优缺点。

1）银行：通过银行购买基金是最不推荐的，不但产品的数量少而且认购和申购费率一般都是最高的，不会打折，有的甚至比其他渠道贵了10倍！一般买基金的时候收1-1.5%的费用，一万元收100-150元。

✅这里顺便给大家普及一下【认购】和【申购】：基金首次募集期购买的行为叫做认购，在基金成立后购买基金的行为叫做申购！一般的情况认购期的购买费率相对来说要比申购期的费率要低一些！✅按基金的类型，申购费率从高到低是：股票、混合、指数、债券、货币

2）证券公司：通过证券公司购买基金的人不多，而且它代销基金的种类比银行还少，申购费率一般不打折，所以我们也不推荐!

3）基金公司：如果你直接去基金公司直接购买或者在具体的基金公司官网直接申购，走的就是基金直销的渠道优点是申购费率比较优惠，一般是四到八折，个别基金更低，但缺点是你只能购买该公司发行的基金，选择的余地也比较少！

所以以上3个渠道都是有那么一点点小小的遗憾，那么还有一个渠道就是第三方的基金的代销平台！

4）第三方：专业的基金第三方代销平台主要有天天基金网、好买基金，还有蚂蚁财富、蛋卷基金等，大家可以优先使用天天基金网，它在信息披露、数据更新分析的功能上都要优于其他网站。

第三方平台不仅产品数量多，比如天天基金网可以购买近4500只基金，而且费率比较低，大部分都是一折！

所以平时大家除了在银行、证券公司或者是基金公司直接购买基金，还可以参考这种第三方的基金代销平台，它们都比较方便，费率的相对比较低一点！

（二）认识选基指标

在知道基金在哪里买后，我们先来熟悉一下基金的各个指标：

我用支付宝内的基金进行示范，不代表推荐啊。我们从上到下认识基金各个指标：

1）基金名称+基金代码

基金名称的构成一般是基金公司+基金风格（大盘、中小盘、成长、价值等）+基金特点+投资范围！

基金代码是基金的标识，我们购买的时候可以直接输入代码搜索这只基金！

✅比如：举例的基金易方达沪深300ETF联接，基金代码是005875，从名字我们可以获取什么信息呢？

第一，这个基金是易方达基金公司推出的；第二，这个基金是ETF联接基金，是跟踪沪深300指数的的指数基金。

2）基金日涨跌幅

代表基金上一个交易日的涨跌情况；在涨跌幅下面一般会有该基金的类型和风险水平。

比如：举例的基金易方达沪深300ETF联接，上一个交易日（对应的3月22日周五）跌了0.07%，是指数型基金，风险是中高风险。

3）基金的单位净值

指当前的基金总净资产除以基金总份额

计算公式为：基金单位净值=总净资产/基金份额，一般基金成立的时候单位净值是1

4）基金评级

基金评级是评级机构针综合该基金过去几年的业绩、公司状况等表现进行的打分，最高5星。

市场上一般有3年评级和5年评级，所以至少基金是3年以上才能参与评级！

晨星评级目前是公认的比较权威的评级机构，所以评级为晨星5星的话参考价值较大，唯一的缺点是评级没法避免基金业绩暴增的情况！

5）业绩走势和净值估算

业绩走势可以查看该基金在各个时间段的的收益走势图；净值估算其实就是一个基金净值的预测数据，预测今晚公布的基金净值是多少。

它不是真正的基金净值，只是一个在基金公司正式公布净值前给大家的一个参考数据！

6）历史业绩和历史净值

历史业绩可以查看各个时间段该基金在同类型基金中的排名

历史净值可以查看该基金单位净值每个交易日的变化情况

7）最后看产品档案和交易规则

产品档案这里可以查看基金档案、基金经理任职情况、基金公司情况，可以查看基金规模、成立时间等数据；交易规则可以看见买入卖出的规则

8）定投、买入操作

在页面底部可以进行定投/买入的操作，同时可以看见买入的费率

（三）选择法则

在了解了一只基金的各个指标之后，我们需要知道怎么用这个指标：

1）基金评级

优先有评级，且在同类型的基金中评级最高的基金

2）历史业绩

很多小伙伴喜欢看那些短期业绩好的基金，但是实际上长期稳定的基金业绩更重要，我们应该结合短、中、长期业绩来综合选择

优先选择近5年、近3年、近2年排名在前25%或者前50%的基金

这里给大家分享一个策略，4433法则！

4433策略可以在天天基金官网上自己去设置，也可以在天天基金app上参照现有的：

3）基金经理

毕竟我们的前是要较给基金经理去打理的，所以基金经理对于一只基金收益来说是非常重要的

我们主要从3个方面考察：从业时间至少3年（经历牛熊）、稳定性（长时间管理一只基金更好，经常变动收益没有保障）、任职回报越高越好

4）基金公司

每个基金公司背后都有一个庞大的研究团队，选择规模较大、成立时间长的公司，优先考虑排名前10的基金公司

因为大公司的投研能力更强，基金公司排名可在天天基金官网上查询

前10基金公司：天弘基金、易方达基金、建信、工银瑞信、南方、博时等

（基金公司排名查看：http://fund.eastmoney.com/company/default.html）

我们来回顾下三个购买基金的步骤：

（一）确认购买平台

（二）认识基金指标

（三）遵守选基法则

市场上有好几千只基金，按照上述步骤筛选，我们可以选到一只不错的基金哦！

学习学习就是要边学边习，实践才能出真知！

知道得再多，不如做一次小尝试！

期待大家尽早开始自己的养基之旅！

如果你看到了这里，觉得还不错的话，可以点个赞或者在评论区说说你的想法！

如果你也想有一份理财收入，获得年化15%以上收益率，但不知道从哪开始，私信我或者知乎关注我 @一颗糖Demi 手把手带你开始！

十、有必要报名投资理财课程学习吗？

有，这是最近我的亲身感受。之前我看到身边很多人都炒股或者买基金赚钱了，就也跟风买，结果赔了不少。后来才知道，这种不懂一点理论知识，盲目入场是最要不得的。最近跟着朋友一起在伴财学堂听课，不敢说肯定能赚大钱，但很多基础的金融理财知识都学会了，也懂得了怎样去规避风险，合理的规划自己的财产，原来的自己真是无知者无畏啊！

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