理财业务员如何去和客户沟通技巧？

一、理财业务员如何去和客户沟通技巧？

首先向客户介绍理财的必要性。从当前金融形势和政策角度谈为什么要理财，理财应注意的问题，如何提高理财能力等。

其次向客户提出可承受的理财规划。要因人而异、择机介绍理财的品种，特别是在风险、收益、期限等比较关注的问题上要有针对性，使客户打消顾虑，从起点低、迈小步、随大流做起。

二、国家理财规划师CHFP和AFP理财规划师和CFP国际理财规划师还有RFP有什么区别？

理财规划师的认证一般就是指国家理财规划师即CHFP认证，它是一个从业资格认证，由劳动人事部职业技能鉴定中心颁发；而CFP是注册金融规划师，在国际上享有很高的知名度和认可度，通过率很低。

在中国要通过CFP认证，必须先通过AFP认证。两个认证的课程我做过比较，CFP课程内容更偏向国际化，程度也比较深，而CHFP是结合中国的实际情况，尤其是婚姻家庭财产的继承与分割方面，整体课程更为实用一些。 希望对你有帮助！ 独立理财师

三、理财规划师考试和CHFP？

afp---金融理财师

cfp---国际金融理财师，是国际上金融服务领域最权威的个人理财职业资格,由cfp标准委员会(cfpboardofstandards)考试认证。

chfp---是由中国人力资源和劳动保障部认证的国家理财规划师，是唯一一个由政府权威机构颁发的理财规划师证书。

银行系统，一般是认afp及cfp的，那个chfp是可有可无的，意义不大。

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四、怎么和客户沟通？

1、知己知彼，百战不殆：

不管是发展新客户还回访老客户，事先要拜访的对象做一个初步的了解，包括职务、日程安排、性格、爱好等方面，以便正确地安排约见时间和寻找共同话题，使会谈过程更加融洽，同时也可以预防一些意外因素。

2、坦诚相待、礼貌先行：

对于“礼貌先行”而言，是交朋结友的先锋，有句古话：要想得到别人的尊敬，首先还尊敬别人。人与人之间都是平等的、是相互的，只要您事先尊敬别人，您才能得到别人的尊敬，也只有这样您才能获得与他人沟通、交流的机会，也是他人以礼相待的基础。不管是首次拜访还是回访，要多尊重别人的意见，要学会多问征求性的话语，如：“好吗？您看行吗？您觉得呢？等语气，要让客户觉得您是一个非常有礼貌的人，这样他们才会愿意与您交往，乐意合作。做任一笔生意或发展任何一个客户，坦诚相待是关键。我曾经教导我的下属思考这样一个问题，我们的客户为什么会与我们合作？为什么要接受我们的产品和服务？其实这里不外乎于两个原因：其一，客户对我们的完全信任；其二，客户一定从我们合作当中获得利益和好处，这也是相互之间合作的目的所在。任何一项业务，只要把握好这两个关键，我想成功的希望肯定很大。

3、平时多联络、友谊更长久：

每一个客户就是我们的好朋知已，应该保持联络、增进沟通，不要业务谈之后，就把客户忘记了，等到有需要时再去找别人，那么客户肯定不愿意与您合作了，因为他们会觉得您是一个薄情寡义之人。我们应该不定期或定期的与客户联络和交流，诸如：以电话问候、一起喝喝茶、或其它之类的活动力。一般关于问候和联系的内定及时间是根据您平时对该客户的了解而定的。包括客户的工作安排情况、爱好兴趣等。如果您能做到这一点，我相信您在与我们联络时应该不会出现多大的问题。

4、主题突出、目的明确：

不管什么样的沟通交流活动、我们都必须事先明确我们的目的。不要等活动都搞完了，还不知道自己究竟做干什么，是什么目的。我在实践中就碰到多个这样的事情，有些业务员花费大笔的费用去客户吃饭，本来事先准备做好好的，要达成什么样的目的也预计好了，可以几杯烈酒下肚，什么都忘了，有的高谈阔论，有的竟与客户称史道弟等，结果饭一吃完，什么都没有办好，还得花一大笔钱，再次宴请别人，这时您还得看别人给不给面子，有没有时间。

总言之，与客户做好有效沟通，必须做到：知已知彼、谦虚谨慎 、坦诚相待、目的明确。

五、如何和客户沟通？

您好，1. 建立良好的关系：与客户建立良好的关系是成功沟通的关键。在开始讨论问题前，了解客户的需求和期望，并确保他们感受到您的关注和信任。

2. 明确目标：在和客户沟通时，要确保您和客户有共同的目标。明确目标可以帮助您更好地了解客户的需求和期望，并更好地满足他们的需求。

3. 听取客户意见：听取客户的意见非常重要，因为他们最了解自己的需求和期望。确保您在沟通中给予客户充分的机会表达自己的观点和意见，并认真倾听他们的反馈。

4. 使用明确的语言：使用简洁明了的语言进行沟通非常重要。确保您的言辞清晰明了，让客户能够理解您的意思，避免使用复杂的行话或术语。

5. 解决问题：当客户提出问题或反馈时，尽快解决问题是非常重要的。确保您及时采取行动，并将客户保持在反馈循环中。

6. 保持联系：保持与客户的联系非常重要。定期与客户沟通，了解他们的需求和期望，并确保他们感受到您的关注和支持。

六、怎样和客户沟通？

与顾客沟通应该注重沟通技巧和方式1. 顾客和商家之间的有效沟通是维护客户关系的重要手段，在商业运营中具有重要价值。

2. 但是，顾客存在差异化、消费偏好、人口属性等多种因素，商家需要根据不同情况采用不同的沟通方式与顾客沟通。

3. 商家需要关注顾客的反馈和诉求，注重表达和理解，避免过度推销和不必要的繁琐信息，确保顾客的满意度和体验。

1. 选择适当的沟通渠道和沟通方式，如微博、微信、邮件等。

2. 高效沟通，传达要点并询问顾客的看法和建议。

3. 关注顾客的需求和痛点，制定个性化服务方案。

4. 提高沟通效果的方法可以通过学习和实践来提高沟通技巧和方式。

七、理财规划师含金量？

含金量还是很高的。

理财规划师职业前景：一是开设专业理财公司，以第三方的身份为客户提供理财服务；二是成为专业理财知识培训人员；三是到金融机构等中从事理财服务。

理财规划师国家职业资格认证（ChFP）是由中华人民共和国人力资源和社会保障部颁发，是唯一由政府颁发的理财规划师证书。全国通用，报考国家理财规划师的考生也有严格要求，所以，根据其重视程度来说，含金量还是很高的。

八、金融理财师和理财规划师的区别？

国家理财规划师（ChFP）认证证书2003年“理财规划师”列入国家职业大典，《理财规划师国家职业标准》正式发布。2005年3月，劳动保障部正式推出国家理财规划师职业资格认证考。ChFP资格证书是目前我国政府认可的最具有权威的理财规划师证书，同时也被全球绝大多数国家政府所认可。适合人群：在银行、保险、证券、基金、投资咨询公司等金融机构的从业人员，以及企业内部负责财务管理方面的人士。

证书等级：助理理财规划师（国家职业资格三级）、理财规划师（国家职业资格二级）、高级理财规划师（国家职业资格一级）。其中，助理理财规划师的考试资格放宽到了在校大学生群体。目前，只启动了国家职业资格三级与二级的认证。考试内容：理论知识、实操知识（专业技能）、综合评审（案例分析）。颁证部门：国家劳动和社会保障部。

国际金融理财师（CFP）认证证书CFP证书是国际金融理财标准委员会(FPSB)对从事理财的职业制定的一个认证标准，由国际财务策划人员协会(InternationalAssociationofFinancialPlanning，简称IAFP)推出。从1990年开始CFP资格国际化认证至今，全球持有CFP执照的人数不到10万人。在国外商业银行，拥有多少CFP成为衡量一家商业银行个人理财策划服务水平的重要标准。适合人群：银行、证券、保险、基金，专业投资理财公司等金融方面的从业人员；经济师、会计师及对理财规划有兴趣，有意成为全方位理财规划顾问的各行业从业人员。考试内容：CFP认证包括培训、专业考试、职业道德考核等几个步骤。其中，专业考试包括理财规划概论、投资计划、保险计划、税收计划、退休计划与职工福利、高级理财规划六个模块

九、如何报考理财规划师？

个人没有报考渠道，考前需要参加培训，机构协助你报考

十、理财规划师学习路径？

更新答案，本人已通过CHFP三级考试，证书已到手，作为一个小白备考这个证，觉得三级技能太容易了（ps.一二三级基础都是同一本书），当初应该直接考二级的。当时去考试，有两个学员姐姐跟我一个酒店，她们备考二级，居然还在考试前一小时请教我怎么做计算题，嗯，我特地给她们临时补课半个多小时，她们都考过了。

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我是打算从设计转理财规划师的，完全没有金融基础，但平时爱看理财经济类的书。目前正在准备考理财规划师，因为不是相关专业，必须参加培训课程拿到培训合格证才有资格报考，培训机构我选的是比较大名气的东方华尔，线上课程。他们会告诉你能报考哪一级别的，需要买什么书，什么型号金融计算器，报名时间和流程也会告知，协助。我是先自己把基础知识和专业能力的书啃了一遍之后，再看他们的视频课程，相当于复习一遍书，将视频课程中老师列的重点，考点，在书上做上记号。也在某宝买了题库，打算课程看完了，再开始题海战术，检查自己薄弱环节，然后再重点看书上相关章节。

大家普遍反应，目前中国的理财规划师就是说得好听点的销售，一般销售门槛较低，考这个chfp证书意义不大，但是作为一个没有相关基础的人来说，考这个证也是不错的，首先你可以大致知道工作内容有哪些，有相关知识了，不至于入行后太小白；其次，转行有个这个证书，起码证明你算有点基础的，怎么也比白纸一张转行的机会显得大一些。

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