必要的资产流动性。
合理的消费支出。
实散念衫现教育期望。
完备的风险保障。
合理的纳税安排。
积累财富。
安享晚年。
财产分配与传承。
理财规划师(Financial Planner)是为客户提供全面理财规划的专业人士。运用理财规划的原理、方法和技术，针对个人、家庭以及机构、中小企业的理财目标，提供综合性理财咨询的服务。理财规划要求提供全方位的服务。
理财规划师，主要工作应该是为各种客户冲腔提供量身财务规划，扩展点说，还包括法律规划、税务规划、遗产规划等等。
但，目前国内基本没有这样做的，有也非常之少。特别在大国企，理财师当前做的主要工作就是产品销售。
理财规划师考试分为理论知识考试和专业能力考核高察。理论知识考试和专业能力考核采用闭卷方式，均实行百分制，成绩达到60分及以上者为合格，可获得理财规划师国家职业资格三级的证书。
理财规划师有多元化发展方向。既可以服务于金融机构，如商业银行、保险公司、第三方理财公司等。
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