有哪些行业指数基金可以长期配置？

一、有哪些行业指数基金可以长期配置？

根据知乎的规则，我先直接给出答案，适合配置的主要有：消费行业、医药行业以及科技行业。

下面我从专业的层面来给大家分析，

对，就是专业层面。

全文5000+字，全干货送给你。

做投资，选对行业，你就成功了至少一半

2018年底，当时市场跌得比较惨，股市来到低位，

由于带量采购政策的利空，医药股也下跌不少，考虑到医药行业一直是个非常赚钱的行业，牛股倍出，于是我果断出手抄底了医药基金。

最近打开账户一看，不知不觉收益已经54.19%了。

选到一个好行业真棒，

买入后什么都不管，躺着就能挣钱！

什么是好行业呢？

一张“股市图鉴”，就把市场行业特征分析得明明白白。

多多今天就来为大家深刻剖析一下投资中的男神行业。

01

哪些行业指数基金值得长期配置？

首先我们要明确一点，不是所有的行业都是男神行业，就好比不可能人人都是少年易烊千玺、成年彭于晏 、中年吴彦祖和老年陈道明，真正值得长期投资的男神行业其实主要就是两个：消费行业和医药行业。

我们其实可以设身处地来思考一个命题：公司究竟怎样才能赚钱？

首先我们的客户得有需求；

其次我们的产品要能够持续满足他们的需求。

如果客户的需求不稳定，我们就会饥一顿饱一顿。

比如很多券商，牛市的时候车水马龙，熊市的时候门可罗雀，靠天吃饭非常严重。

那客户需求稳定，我们就能赚钱了吗？有时候也不一定。

因为生产的产品是同质化的，客户选择我们的产品和选择别人家的其实没什么区别，这就是一片红海，最终竞争会导致价格战，将利润空间吞噬掉。

例如智能手机行业，很多智能手机生产商都是微利。

客户需求稳定，我们的产品也有别人模仿不了的优点，我们就一定能赚到钱了吗？其实也不然。

有的企业需要经常再投入巨资用于维护以保证稳定的生产，赚到的钱如果不再投入，企业就经营不下去，这时候我们赚到的钱也不属于自己。

例如某些高污染的重工业，不注重风控的金融业，即使前期赚到大钱，后期也会还回去。

所以，市场需求比较稳定，企业有护城河能保证一定的利润率，并且再投资需求小，能获得大量的自由现金流，只有容易形成这些条件的行业，才是男神行业，才能比较容易的赚钱。

你难道不觉得消费行业和医药行业天生就符合这些条件吗？

02

消费行业

消费行业需求非常稳定，不管遇到什么样的经济状况，我们日常生活中衣、食、住、行都离不开消费；而且消费企业一旦形成品牌价值，其实是可以获得非常高的利润率并且产生源源不断现金流的，再投资需求也不大，最典型的例子就是茅台，完全是坐地收钱啊！

消费行业的整体收益非常棒，我们用数据说话，

以中证行业指数为例，中证800行业指数由中证800指数样本股中的各行业股票组成，代表A股市场80%以上的市值，是衡量A股行业表现的最佳指数，其中就包含了医药和消费，

我们统计了各个行业自上市至今的涨幅情况，

如上图所示，不同行业的指数表现有天壤之别。

截至2019年12月31日，中证消费（必需消费）涨幅高达1539.31%，位列A股十大行业长期收益涨幅第一名，而同期表现最差的中证能源，仅上涨了85.16%。

假定某投资者在上市初买入10000元中证消费，那么到现在最初的10000元已变为163931元，15年接近16倍回报。

消费行业进一步可细分为【必需消费】和【可选消费】。

必需消费，主要是维持我们正常生活所需要的各种消费品，像食品、饮料、烟草等，我们熟知的贵州茅台、五粮液等都属于必需消费，它最大的特点就是需求稳定，不管经济情况如何，人们都不可缺少。

巴菲特对必需消费是爱不释手，他的成名投资案例，很多都是在必需消费行业上，比如喜诗糖果、可口可乐、生产番茄酱的亨氏食品、生产剃须刀的吉列等，都是必需消费行业的公司。

可选消费也是消费品，但不像必需消费那样需求强烈，像汽车、家电、传媒等，我们熟知的格力、苏宁、上汽等都属于可选消费，它最大的特点是需求比必需消费弱，有一定周期性，受益于人均消费水平的提升，升级换代特征较明显。

必需消费行业，目前市场上跟踪的指数非常多，有上证消费、上证消费80、中证消费、中证全指消费等。

其中最常见、表现最好的是中证消费，这个是投资沪深300+中证500的必需消费公司。

目前追踪必需消费行业的指数基金主要是：

建议投资者优先选择汇添富中证主要消费ETF(159928)，成立时间更久、规模也更大、流动性更好！

可选消费行业，追踪的指数相对少一些，最常见的指数是中证可选，这也是投资沪深300+中证500的可选消费公司。

可选消费指数基金产品并不多，场内有一只广发中证全指可选消费ETF159936，规模5亿，场外也有一只对应的ETF联接基金001133。

最近一两年，市场还流行「大消费」的概念。茅台五粮液长期收益不错，但格力美的也不差啊。

我为什么不能同时投资呢？

于是便有指数公司开发了一些同时投资必需消费和可选消费的指数。这就是消费50和消费龙头。

消费50和消费龙头这两个指数非常相似，都是从必需消费和可选消费行业中，挑选50家龙头上市公司。

区别在于，

消费50指数：必需消费+可选消费龙头公司，不包括汽车和传媒行业。

消费龙头指数：必需消费+可选消费龙头公司，包括汽车和传媒。

消费50指数剔除了汽车和传媒公司的股票。

因为汽车和传媒行业，周期性相对比较强，比如说传媒行业，这几年的盈利变化非常大，经常出现某一年盈利大幅下滑的情况。

目前市场上追踪消费50指数的基金，场内是消费50ETF，515650，成立于2019年10月份，场外的是ETF联接基金，008975。

而消费龙头指数基金，场内场外为同一个基金代码，消费龙头LOF501090。

美股消费行业，也是长期收益不错的行业。

不同国家所处的消费水平不同。A股里，必需消费的长期收益比可选消费高。比如说过去几年，白酒、食品饮料等指数的收益就比家用电器、传媒等更高。

但美股家庭消费开支更高，大部分家庭在食品饮料上的开支变化不大，所以美股这些年反而是可选消费的收益更高一些。

目前国内能买到的是美股可选消费行业指数基金，华宝美国消费162415，这只基金包括的，基本都是我们耳熟能详的公司，亚马逊、耐克、星巴克...

必需消费还没有对应产品。

为了方便大家投资，我们特意整理如下表格供大家查询参考。

消费行业现在适合买入吗？

首先我们要说明一点，指数基金投资最好的方式其实是各类指数合理搭配，

宽基指数比较稳健，适合作为投资的主力，而优秀行业指数爆发力强，长期收益出色，适合作为收益的放大器，

以宽基指数为主，行业指数为辅，同时结合估值表现进行定投，长期下来我们就一定能取得非常漂亮的成绩。

指数基金的估值择时其实是非常成熟的，低估买入、高估卖出即可。

必需消费目前PE百分位值为68.16%；PB百分位值为94.08%，整体处于估值适中状态，风险偏好高的盆友可考虑择机买入。

可选消费目前PE百分位值为98.83%，PB百分位值为15.98%，整体处于高估状态，所以最好还是等估值回落后再择机买入。

03

医药行业

医药行业需求同样非常旺盛和稳定，日常生活中我们每个人或多或少都会偶尔有点小感冒啥的，感触最深的就是优质医疗资源的严重匮乏，无论何时医院总是摩肩擦踵，一号难求；在目前出生率下降、人口老龄化日益加深的背景下，老百姓对医疗资源的消费需求将更加迫切，国民经济的发展对医疗保健的消费能力也将大幅提升。

而且医药行业对研发、创新等具有较高行业壁垒，相比其它行业具有天然的护城河优势，能产生源源不断的净利润。

医药行业在A股十个行业中，长期收益仅次于必需消费，15年涨幅达到10倍，出了非常多的大牛股，典型的恒瑞医药、片仔癀、爱尔眼科……

收益真的是非常的漂亮，非常的赚钱，长期来看，医药行业拥有非常强的升值空间，具备长期投资价值。

在配置医药行业的时候，市场上主要是三类医药行业指数基金。

聚焦于医药大盘股的300医药。

覆盖全部医药行业股票的全指医药。

以医药大盘股为主，但是等权重配置的医药100。

如果你认为医药行业会龙头股赢家通吃，行业利润最后会集中在数家医药龙头股上，那么300医药就比较合适，因为是从沪深300中挑选大盘股。

追踪300医药的指数基金，目前主要是易方达沪深300医药卫生ETF（512010），以及其场外联接基金001344。

我们都知道，医药行业受政策影响较大，如果你认为过于集中在某些股票上容易遭遇黑天鹅，这种思路选择医药100就更合适，因为是等权重配置，任何一个股票都不会持有太多。

追踪医药100的指数基金，目前主要是两只：一只是国联安的000059，一只是天弘基金的001550。

另外医药行业指数也是有缺点的。如果把医药行业的子行业再细分，可分为化学药、仿制药、医疗器械、中药、医疗服务等子行业。

大部分子行业的收益其实都不错，但仿制药和中医药，这两个子行业的收益却比较差。如果医药行业指数基金能剔除掉这些质量差的子行业，那么收益便会提高一大截。

基金公司也意识到了这一点，便开发了两个新指数：医药50指数和中证创新药指数。

医药50指数是医药行业的策略类指数，从医药行业中，挑选收入、ROE、毛利率等综合排名最高的50只龙头公司。

因为对盈利能力有一些要求， 所以可过滤掉一些盈利能力下滑的公司，比如一些搞仿制药的公司。

创新药是医药行业的子行业，创新药潜力还是比较大的，从长远看，创新药也是推动医药行业进步的主力。

总体来说，医药50指数更稳定一些，覆盖的子行业更多，更适合普通投资者，创新药行业指数则波动更大，风险相对高一点。

目前市场上追踪这两个医药指数的基金都刚成立，医药50对应的是富国的515950，富国中证医药50ETF。

创新药指数基金则是银华基金的159992，银华中证创新药产业ETF。

美股医药行业，同样是长期收益不错的行业。

1989-2014年，标普500指数涨幅465%，同期标普医疗保健涨幅高达969%，而在过去的2018年标普医疗保健板块同时也体现出其防御能力，全球各大指数泥沙俱下的背景下，标普500医疗保健等权和标普全球1200医疗保健却都获得正收益。

国内目前能买到的美股医药行业指数基金不多，目前规模大于1亿的，主要是广发全球医疗保健000369。这只指数基金投资的是全世界的医药行业大盘股，不完全是美股的医药龙头，也有欧洲、日本等市场的医药龙头股，但主力是美股的医药行业。

最后，为了方便大家投资，我们还是特意整理如下表格供大家查询参考。

医药行业现在适合买入吗？

最近10年，医药行业共经历了两轮低估到高估。第一轮是2012-2015年，医药行业从低估区域开始上涨，到2015年牛市达到高估泡沫阶段。

不过当时医药行业估值实在太高，导致2015年之后医药行业下跌比较多。

第二轮是2018年底，因为医药行业带量采购政策，导致医药行业再次进入低估。

到现在医药行业又进入了高估状态。

目前，医药100PE百分位值97.45%，PB百分位值为92.48%；

全指医药PE百分位值98.32%，PB百分位值为74.77%，都处于高估状态，现在买入风险有点高，大家可等待它估值回落后再择机买入。

04

科技行业

除医药和消费这种天生容易赚钱，值得长期投资的行业外，科技行业也是值得重点关注和投资的行业。

一方面，科技创新目前是驱动各国经济增长的核心动力，国家高度重视，持续的政策支持相继出台，行业的整体利润明显增厚。

另一方面，我国在科技领域“大而不强”，A股科技企业目前处于发展阶段，盈利能力弱，市值占比小，未来通过技术创新升级带来行业发展，有望实现业绩爆发式增长，科技行业发展空间巨大。

国家引导、政策支持、行业具有较高的成长性，科技行业总体而言极具投资价值。

目前市场上科技相关的主题指数大大小小有几十只，

根据发行产品情况和市场关注度，我们统计以下最有参考价值的3只指数供大家选择。

科技龙头和新兴科技100指数行业集中度高，中证科技100指数行业覆盖面更广，行业风险分散有优势。

我们统计了三个指数2014年9月至今的数据，对比3年、5年年化收益，

中证科技100指数全面胜出，近5年年化收益率达到15.83%，而同期基准沪深300指数为10.2%。

市场上追踪这三只科技指数的基金主要是以下几只，

新兴科技100指数编制规则为季度调整，长期看调仓频繁会增加交易成本；

科技龙头指数虽然是实力科技指数，但行业相对集中；

所以总体而言，更看好中证科技100指数。

考虑到近两年5G 将迎来大规模商用，5G板块依然是今年的主要投资方向，

我们单独把5G板块拎出来做了一个整理，

目前市场上共有三只5G相关指数：

5G通信（931079） 、通信设备（931160） 、5G 50（931406）

数据统计显示，2019年1月1日至2020年5月18日，三大指数相比沪深300指数均有明显的超额收益，5G50指数涨幅达99.28%。

目前跟踪5G相关ETF共4只，

华夏5GETF和通信ETF，上市时间较长，基金规模大、流动性好，而且都有对应的场外联接基金，总体来说，更看好它们。

美国作为世界第一科技大国，科技升级迭代的能力也非常强，长期收益也非常棒。

美股科技行业指数，国内能买到的主要是两类：纳斯达克100指数，这是最有代表性的美股科技类指数基金，

标普科技行业指数，代表就是易方达标普信息科技。

这两个指数的重仓股高度相似，区别在于龙头公司的比例上，

标普500信息科技行业指数，前两大重仓股是苹果和微软，比例都接近20%。

纳斯达克100指数中，苹果和微软也是前两大重仓股，但比例接近10%。

也就是说，标普信息科技指数，更集中投资美股信息科技行业的龙头股。

美股科技行业是有一定龙头效应的，龙头公司的ROE高于行业平均值。

目前标普科技的ROE超过纳斯达克100；标普500信息科技行业最近几年的收益，也比纳斯达克100略高。

同样为方便大家的投资，我们还是特意整理如下表格供大家查询参考。

需要说明的是，

巴菲特早年坚决不碰科技股，

比较客气的说法是：他缺乏对科技行业的洞察力，

而比较不客气的说法是：科技行业日新月异、变化神速，你能看到10年后的情形吗？你能够确保10年后，你投资的公司还存在吗？

科技股的商业模式更复杂，对投资者的能力圈要求也更高，个股投资难度也更大，

所以参与科技行业投资，务必要谨慎，即便决定买入，也最好分批买入，长期投资。

二、指数基金最高点

指数基金最高点

指数基金是一种重要的投资工具，它能够为投资者提供稳定的收益和风险分散的优势。然而，在指数基金的投资过程中，最高点的选择是一个非常重要的问题。本文将探讨指数基金最高点的概念、影响因素以及如何进行投资决策。

首先，我们需要了解什么是指数基金的最高点。指数基金的最高点是指在特定时间段内，指数基金的收益达到最高点，并且未来一段时间内可能无法达到这个收益水平。在投资过程中，投资者需要关注市场趋势、经济形势、政策变化等因素，以确定指数基金的最高点。

指数基金的最高点受到多种因素的影响。首先，市场趋势是影响指数基金最高点的关键因素之一。当市场处于上升趋势时，投资者通常会更加关注指数基金的投资机会，从而推动指数基金的收益达到最高点。其次，经济形势也是影响指数基金最高点的因素之一。当经济增长强劲时，市场上的投资机会增加，指数基金的收益也会随之提高。此外，政策变化也会对指数基金的收益产生影响，例如税收政策、监管政策等。

在确定了指数基金最高点的影响因素之后，投资者应该如何进行投资决策呢？首先，投资者应该对市场趋势和经济形势进行深入的分析和研究，以确定当前的市场环境和投资机会。其次，投资者应该根据自己的风险承受能力和投资目标，选择合适的指数基金进行投资。此外，投资者还应该注意控制投资风险，合理配置资产，以实现资产的稳健增长。

虽然指数基金的最高点难以预测，但是通过深入分析市场趋势、经济形势和政策变化等因素，投资者可以更加准确地把握投资机会，实现资产的稳健增长。因此，投资者应该保持理性投资，遵循市场规律，避免盲目跟风和情绪化交易。

总之，指数基金是一种重要的投资工具，投资者应该充分了解其特点和优势，并根据市场环境和自身情况制定合理的投资策略。通过深入分析市场趋势、经济形势和政策变化等因素，投资者可以更好地把握指数基金的最高点，实现资产的稳健增长。

三、指数基金收益如何长期累积

指数基金是一种被动型投资基金,通过复制某个市场指数的表现来获得收益。相较于主动型基金,指数基金信息公开透明,费用水平较低,被认为是长期稳健投资的好选择。那么,指数基金的收益是否会随时间累积呢?投资者应该如何看待指数基金的长期收益表现?下面我们来具体探讨一下。

指数基金收益的累积性

指数基金的收益主要来自两方面:一是标的指数自身的长期上涨趋势;二是复利效应的发挥。

众所周知,主要股票市场指数如标普500、恒生指数等,都呈现出明显的长期上涨趋势。这是由于经济的持续增长、上市公司盈利水平的不断提升所致。指数基金通过跟踪这些指数,自然也能获得长期的资本增值收益。

另一方面,复利效应也是指数基金收益得以逐步累积的重要原因。指数基金的收益会定期派发给投资者,如果投资者选择再投资,那么之前获得的收益也能产生收益,从而形成滚雪球般的增长效应。

综上所述,指数基金具有较强的收益累积性。只要长期持有,投资者定能获得可观的资产增值。

指数基金的长期表现分析

从实践角度来看,指数基金的长期收益确实令人鼓舞。以标普500指数基金为例,其自1926年至2021年的年化收益率达到10.49%,远高于同期美国股票市场的平均水平。如果一个人在1926年投资1000美元于标普500指数基金,到2021年其资产价值将超过67万美元,可见复利效应的强大。

当然,指数基金的长期表现也存在一定的周期性波动。在经济周期的不同阶段,指数基金的收益会有所起伏。但只要投资者能保持长期投资的心态,平均下来指数基金仍能产生不错的收益。

总的来说,合理配置指数基金无疑是实现长期财富增值的良策。只要坚持不懈地进行指数基金投资,相信终将收获丰厚的回报。

感谢您阅读这篇文章。通过了解指数基金收益的累积性,相信您对个人投资理财会有更清晰的认知和规划。希望这些内容对您有所帮助。

四、指数型基金能长期持有吗？

指数型基金是。不建议长期持有的，它是有指数波动的。建议逢低买入，逢高卖出。

五、哪个指数基金适合长期定投？

对于长期定投，以下几个指数基金是比较适合的选择：1. 标普500指数基金：该指数追踪美国500家规模最大的上市公司，具有代表性和多样化。长期来看，标普500的表现较好，并且具有较低的管理费用。2. 易方达沪深300ETF：该基金追踪沪深300指数，包含了沪深市场中规模较大的股票。沪深300指数是中国A股市场的代表性指数，其多样化的股票组合使其适合长期投资。3. 富达标普全球指数基金：该基金追踪全球各个国家和地区的股票市场，包括发达市场和新兴市场。通过投资全球市场，该基金可以获得更多的投资机会和分散风险。以上基金仅作为参考，具体选择应根据个人投资目标、风险承受能力和市场状况进行综合评估。建议在选择基金时考虑基金的历史表现、管理费用、规模和流动性等因素。同时，也可以考虑定期定投的方式，将投资分散到不同时间段进行。

六、微信上的指数基金适合长期持有吗？

可以的！你随时都可以买！不过微信理财里面的理财产品收益一般

七、指数基金是长期持有，还是频繁买卖？

　　通常所说的基金是指股票型基金、指数型基金、混合型基金等，无论哪种，均适合长期持有而不是频繁交易，指数基金虽然随股市涨跌，但不适合频繁交易，原因为：　　第一买卖费率高；　　第二赎回时间长，浪费机会和收益；　　第三基金短时间持有收益一般不理想；　　目前市场的指数基金越来越多，选择指数基金的难度越来越大，投资者在选择指数基金时最需要重视的有两点：一方面选择跟踪成长性较好的指数的基金，找到这样的指数的难度不亚于选股票；另一方面是选择投资跟踪误差较小的指数基金，跟踪误差越小的基金，表明基金经理的管理能力越强，投资者更能实现获得指数收益率的目标。

八、为什么长期持有指数基金就能赚钱？

长期持有指数基金，就意味着对经济长期看好，对股市将来一定会上涨毫不怀疑，指数基金一般和大盘即期走势吻合，指数基金是选定特定指数，再采取分散投资组合的方式，买入股票组合，股票涨了，那么基金持有的股票组合自然就涨了。

不过基金的收益还要扣除管理费等等，总的来说没有买股票收益大。

指数基金是以特定的指数为标的指数，并以该指数的成份股为投资对象，通过购买该指数的全部或部分成份股构建投资组合， 以追踪标的指数表现的基金产品。

目前市面上比较主流的标的指数有沪深300指数、标普500指数、纳斯达克100指数等。

投资服务机构Portfolio Solutions和Betterment曾经发布研究报告，分析持有10种资产的投资组合在1997年至2012年间的表现。

结果发现，指数基金投资在82%到90%的情况下，表现好于主动管理投资。扩展资料指数基金选择标准：

1、关注基金公司实力--基金为先在选择任何基金时，基金公司实力都应该是投资者关注的首要因素，指数基金也不例外。

虽然指数基金属于被动式投资，运作较为简单，但跟踪标的指数同样是个复杂的过程，需要精密的计算和严谨的操作流程。

实力较强的基金公司，往往能够更加紧密地进行跟踪标的指数。

2、关注基金费用--成本制胜相对于主动管理型基金，指数基金的优势之一就是费用低廉，但不同指数基金费用"低廉"的程度却有所不同，尽量减少投资成本是非常必要的。

当然，应注意的是，较低的费用固然重要，但前提是基金的良好收益，切勿片面追求较低费用而盲目选择指数基金。

3、关注标的指数--重中之重指数基金的核心在于其跟踪的指数，因此挑选指数基金时，了解其所对应的市场尤为重要。

此外，投资者还可以通过投资不同的指数基金，来达到资产配置的目的。

九、指数基金和红利指数基金的区别？

指数基金就是以特定指数（如沪深300指数）为标的指数，并以该指数的成份股为投资对象，以追踪标的指数表现的基金产品。  红利基金，就是主要投资于具有大比例分红能力股票，兼顾红利收益与资本增值的基金，红利指数基金就是主要投资于红利指数的基金。由于投资对象股票分红能力较强、分红比较稳定、现金股息率高，一般来说业绩表现有所保证。

十、揭秘：如何选择收益最高的指数基金？

了解指数基金

在如今的投资市场中，指数基金因其低成本、低风险、透明度高等特点备受投资者青睐。指数基金的投资标的通常是某个特定的指数，比如上证指数、标普500指数等。

选择收益最高的指数基金有何技巧？

首先，投资者需要根据自身的风险偏好和投资目标选择适合自己的指数基金。其次，通过比较不同指数基金的历史业绩、管理费用、基金规模等因素来选择最具潜力的基金。

关注基金的历史业绩

投资者可以通过查看基金的历史收益率，了解基金的长期表现。一般而言，过去业绩并不代表未来表现，但是基金长期稳定的高收益率确实值得考虑。

注意基金的费用

管理费用是投资者需要格外关注的一点。低费用的基金会让投资者获得更大一部分收益，因此在选择指数基金时，费用不能被忽视。

基金规模也很重要

基金规模通常反映了该基金受到的投资者青睐程度。规模较大的基金往往拥有更强的资金实力和更低的交易成本，这可能对基金表现产生积极影响。

结语

选择收益最高的指数基金并非易事，需要投资者综合考虑多个因素。最终的选择取决于个人的投资目标和风险承受能力。希望以上提供的方法对投资者们有所帮助。

感谢您阅读本文，希望这些信息对您选择指数基金时有所帮助。

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